保险公司分支机构筹备指南

第1页共62页第三部分批准开业流程中心支公司申请保监局验收开业流程图操作流程操作环节及要点分公司人事行政部\企划部责任部门验收合格提交验收申请现场验收审批颁发业务经营许可证分公司提交的文件：1、中支设立及申请开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5．中支筹建工作报告6．中支高管人员资格申请表7．中支设备配置、职场合同及消防证明；8．中支计算机设备、系统及网络情况；9．中支组织架构及从业人员情况10．中支从业人员培训状况11、中支三年发展规划12．分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务范围授权书17、偿付能力报告注：以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由中心支公司提供。第2页共62页操作流程操作环节及要点分公司人事行政部\企划部责任部门验收合格提交验收申请现场验收审批颁发业务经营许可证营销服务部提交的文件：1、营销服务部设立及开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5．筹建工作报告6．高管人员资格申请表7．设备配置、职场合同及消防证明8．计算机设备、系统及网络情况9．组织架构及从业人员情况10．从业人员培训状况11、三年发展规划12．分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务范围授权书17、偿付能力报告注：以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由营销服务部提供。营销服务部申请验收开业流程图第3页共62页验收、批准开业注意事项一、验收关注的主要问题1、开业申请报告是否属实；2、职场是否符合安全等项要求；3、是否存在筹建期间经营业务活动的问题；4、经营准备工作是否完备、能否正常开展业务；5、计算机设备及相关网络系统是否符合信息化的要求；6、内控制度是否健全；7、人员是否符合规定、是否进行了必要的业务培训；8、是否有详实、可行的业务计划；二、专项验收要点1、业务管理，包括新契约流程和定点体检医院；2、其它内部管理，包括职场情况介绍、计算机系统；3、财务管理，包括科目设置、财务部门安全防范设施。第4页共62页第四部分办理工商、税务手续办理工商执照流程在保监局下发《保险经营许可证》后，方可办理工商执照。但由于地方差异较大，以本地要求为准。下列流程仅供参考。一、各新设中支和营销服务部在筹备开业期间，经保监局验收通过后可提交OA签报，申领办理相关证明和证照，在任务描述中需要注明各证照的名称、各几份、是否加盖公章。二、在提交签报之前，各机构可将在当地工商局领取的《分公司设立登记申请书》、《企业（公司）申请登记委托书》、《企业指定的代表或者委托代理人的证明》等及办理证照所需材料以邮件的形式发给总公司经办人，由经办人提前准备好相关材料，待机构将审批完成的签报发给经办人时，经办人在最短时间内将材料寄往机构。三、提交签报时需提供如下附件：1、保监局对分公司的批复文件2、经营许可证扫描件3、办工商执照及税务授权书或经营范围授权书（根据各分公司需要）四、办理各类证照所需材料如下，但各地也有不同，下面所列材料仅供参考。（注：各类批复文件请人力资源部提供，也可发邮件到办公室经办人处，由经办人打印盖章。）（一）申报工商执照所需材料：1、公司章程（第一页加盖公章，并加盖骑缝章）第5页共62页2、企业法人营业执照正副本3、分公司负责人任职文件4、企业组织代码（正副本）5、保险公司法人许可证（正副本）6、国税、地税正副本7、法律、行政法规规定设立分公司必须报经审的批准文件（二）申报组织机构代码所需材料1、企业法人营业执照副本2、企业组织代码（正副本）（三）申报地税所需材料：1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本（四）申报国税所需材料：1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本4、总公司关于分支机构负责人任命书5、总公司关于设立分支机构的文件五、审批流程：经办人→分公司人事行政部→分公司总经理→总公司机构发展部→总公司办公室。第6页共62页第五部分办理机构代码机构代码设置办理手续中心支公司、营销服务部在已办理保险业务经营许可证、营业执照后，将业务经营许可证、和营业执照扫描件与信息系统机构基本信息搜集表通过内部邮箱发至分公司企划发展部，由分公司企划发展部发至总公司企划部。注：“信息系统机构基本信息搜集表”在总公司网页‘常用表格下载’中下载。第六部分相关文件、材料样本注：在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进行上报标题字体：2号方正小标宋内容字体：仿宋3号数字用NewRoman第7页共62页附件1保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于筹建BB中心支公司的请示总公司∶根据《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定》，我公司拟筹建YY中心支公司并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准附件：1.筹建中支可行性分析报告2.中支筹建负责人简历3.三年业务发展规划4.资源配置简要方案二○○X年XX月XX日加盖公章第8页共62页附件2保复[200X]XX号关于同意筹建BB中心支公司的批复AA分公司：你公司《关于筹建BB中心支公司请示》（合保发〔200X〕X号）已收悉，经研究决定，同意你公司筹建BB中心支公司。BB中心支公司筹建期为三个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复二○○X年XX月XX日加盖公章第9页共62页附件3保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于筹建BB中心支公司CC营销服务部的请示总公司∶根据《A人保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定》我公司拟筹建BB中心支公司CC营销服务部并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准附件：1、筹建中支可行性分析报告2、中支筹建负责人简历3、三年业务发展规划4、资源配置简要方案二○○X年XX月XX日加盖分公司公章第10页共62页附件4合保复[200X]XX号关于同意筹建BB中心支公司CC营销服务部的批复AA分公司：你公司《关于筹建CC营销服务部请示》（合保发〔200X〕X号）已收悉，经研究决定，同意你分司筹建CC营销服务部。BB中心支公司CC营销服务部筹建期为两个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复二○○X年XX月XX日加盖公章第11页共62页附件5保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于对BB中心支公司开业验收的请示总公司：根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：一、BB中心支公司设立的可行性报告二、BB中心支公司负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；五、设备配置，职场租赁合同。特此申请，恳请验收二○○X年XX月XX日加盖分公司公章第12页共62页附件6保复[200X]XX号关于同意BB中心支公司开业的批复AA分公司：你公司《关于对BB中心支公司开业验收的请示》（合保A分发[200X]XX号）已收悉。经总公司验收小组对BB中心支公司验收，认为你公司BB中心支公司的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意BB中心支公司开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。此复二○○X年XX月XX日加盖分公司公章第13页共62页附件7保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于对BB中心支公司CC营销服务部开业验收的请示总公司：根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：一、CC营销服务部设立的可行性报告二、负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；五、设备配置，职场租赁合同。特此申请，恳请验收二○○X年XX月XX日加盖分公司公章第14页共62页附件8关于同意BB中心支公司CC营销服务部开业的批复AA分公司：你公司《关于对CC营销服务部开业验收的请示》（合保A分发[200X]XX号）已收悉。经总公司验收小组对CC营销服务部验收，认为你公司BB中心支公司CC营销服务部的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意CC营销服务部开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。此复二○○X年XX月XX日加盖分公司公章第15页共62页第七部分分公司关于培训的安排及规定筹建启动前内勤管理骨干培训日期部门项目时间备注第一天人事行政部、财务部、运营、企划、营销、培训、保费、银代、团险分公司各部门整体培训1、人事行政部、财务部、运营、营销、培训各1小时2、企划、保费、银代、团险各30分钟PPT资料准备第二天营销部实习及学习：1、架构与聘才培训2、筹备人员设计拟筹架构和聘才费用3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请4、营销部参观学习全天PPT资料准备第三天培训部实习及学习：1、产品培训2、新筹机构培训班开设及相关规定3、培训部参观学习全天PPT资料准备第四天人事部实习及学习：1、人事架构及相应规定2、OA流程学习3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习上午PPT资料准备财务部实习及学习：1、财务报销流程学习2、财务相关规定学习3、针对以上内容进行实际模拟操作和学习下午PPT资料准备第五天运营部实习及学习：1、筹建中运营相关内容学习2、筹建中运营相关内容模拟上午筹备负责人制作详细的筹建行事历下午企划部组部审核。总经理室面谈。第16页共62页筹建中内勤培训一、人员引进期筹建前3-6个月二、机构筹建启动1、安排筹备组成员到分公司学习，与分公司领导及部门长进行初步会谈。（牵头部门：企划发展部）日期部门时间项目备注第一天上午9：00-9：20企划发展部20分钟新机构筹建介绍和在分公司期间学习安排9：20-9：40人事行政部20分钟筹建中有关人事行政方面的介绍9：40-10：10财务部30分钟筹建中有关财务方面的介绍10：10-11：40营销部90分钟筹建中有关营销方面的介绍第一天下午14：00-15：00培训部60分钟筹建中有关培训方面的介绍15：00-15：30运营部30分钟筹建中有关运营方面的介绍15：30-15：45保费部15分钟公司有关保费续期方面的介绍15：45-16：00银代部15分钟筹建中有关银代方面的介绍16：00-16：15团险部15分钟筹建中有关团险方面的介绍三级机构筹备涉及16：15-16：45企划发展部30分钟沟通整理相关问题及事项第17页共62页2、安排筹备工作学习会，各部门长针对筹建机构的管理、支持、流程等内容的培训。（牵头部门：企划发展部）日期时间部门项目备注第一天上午营销部1、业管：包括业务员佣金于聘才津贴的发放，考勤扣款和保单品质管理等；PPT授课2、人管：包括业务员上岗、考核晋升、离职手续的办理等；下午3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请PPT授课4、日常业务推动和追踪体系的学习；5、营销部参观学习第二天上午培训部1、产品培训PPT授课2、基本法培训3、早夕会组织与经营培训4、基础管理与阶段性职场布置5、新筹机构培训班开设及相关规定PPT授课下午6、培训部参观学习第三天上午人事行政部1、人事架构及相应规定2、OA