“三法一指引”知识竞赛题库1

1“三法一指引”知识竞赛题库第一部分单选题（17题）1.（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A监事会B董事会C高级管理层D部门负责人答案：B2.（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A监事会B董事会C高级管理层D部门负责人答案：A3.（）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。A监事会B董事会C高级管理层D部门负责人答案：C4.商业银行在合规负责人离任后的（）工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。A十个B五个C三个D十五个答案：A5.商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A监事会B董事会C高级管理层D部门负责人答案：B6.商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。2A监事会B董事会C高级管理层D部门负责人答案：C7.参照《商业银行合规风险管理指引》执行的银行业金融机构是（）：A中资商业银行B外资独资银行C中外合资银行D农村信用合作社答案：D8.下列对合规风险管理描述不正确的是（）。A合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。B合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。C合规管理应具备相对的独立性，必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性。D合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。答案：C9.下列合规管理职责由董事会负责的是（）。A审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。B制定书面的合规政策。C贯彻执行合规政策。D明确合规管理部门及其组织结构。3答案：A10.下列哪项管理行为不符合《商业银行合规风险管理指引》的是（）。A由合规部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理。B由合规部门负责人分管高风险的信贷业务。C由合规部门负责人监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。D由合规部门负责人定期向高级管理层提交合规风险评估。答案：B11.应全面协调商业银行合规风险的识别和管理的是（）。A董事会B行长C监事会D合规负责人答案：D12.商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。A交流B沟通C对账D面谈答案：C13.商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、4会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。A独立性B权威性C排他性D公正性答案：A14.《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列哪项内容（）。A法律风险B策略风险C声誉风险答案：A15.对于发生（）而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。A一般操作风险隐患B一般操作风险事件C重大操作风险隐患D重大操作风险事件答案：D16.商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。5A五十万元以上一百万元以下B五十万元以上二百万元以下C一百万元以上二百万元以下D二百万答案：B17.银行业监督管理的目标是（）。A促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。B维护投资人的利益。C规范监督管理行为，提高监管活动的针对性和有效性。D维护币值稳定，以此促进经济增长。答案：A第二部分多选题（28题）1.银行业金融机构从业人员应做到（）。A知法守法，维护国家利益和金融安全。B发现可能发生违章违纪行为，立即向上级报告或越级报告。C履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。D实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。答案：ABCD2.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。A法律B行政法规6C经营规则D部门规章及其他规范性文件E自律性组织的行业准则答案：ABCDE3.下列说法中不正确的是（）。A监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告。B董事会负责任命合规负责人。C董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。D高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险。答案：AB4.适用《商业银行合规风险管理指引》的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（）。A中资商业银行B外资独资银行C中外合资银行D外国银行分行E城市信用合作社答案：ABCD5.商业银行应当根据风险大小，对（）的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。A不同数额B不同种类C不同期限7D不同担保条件答案：BCD6.商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过（）等形式套取银行资金。A多头开户B多头借款C多头互保D重复抵押答案：ABC7.商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。A全面B审慎C有效D独立E及时答案：ABCD8.商业银行应当明确划分相关（）的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。A行业之间B单位之间C部门之间D岗位之间E上下级机构之间8答案：CDE9.商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。A中台B前台C后台D监督答案：AC10.商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（）之间的适时对账制度。A银行与客户B银行与银行C银行内部业务台账与会计账D银行与监管部门答案：ABC11.商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行（），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。A董事签批制度B单独授权制度C分级授权制度D双签制度答案：CD12.商业银行会计岗位设置应当实行（）的原则，严禁一9人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。A相对独立B责任分离C相互制约D彼此兼容答案：BC13.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指（）。A商业银行董事及其近亲属B商业银行监事及其近亲属C商业银行信贷业务人员及其近亲属D商业银行管理人员及其近亲属答案：ABCD14.商业银行在中华人民共和国境内不得（），但国家另有规定的除外。A从事信托投资业务B从事证券经营业务C向非自用不动产投资D向非银行金融机构和企业投资答案：ABCD15.《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为（）。A安全性B流动性10C效益性D风险性答案：ABC16.以下哪些属于尽职调查的方式？（）A现场调查B搜寻调查C现场会谈D非现场调查E委托调查F实地考察答案：ABCDEF17.以下哪些选项属于信用评级方法中的“5P”评级法？（）A借款人本身B归还期限与方式C借款的担保D借款用途E贷款保障答案：ABDE18.信贷审查岗的审查内容包括（）A表面真实性审查B合规性审查C合理性审查D完整性审查11E可行性审查答案：ABCDE19.以下哪些选项反映了我国目前信贷管理中存在的问题（）A贷款新规是针对我国银行业信贷管理的现实状况和薄弱环节制定出台的。B当前，我国银行业金融机构对贷款使用(支付)的管理已经成为信贷管理中最为薄弱环节之一。C过度授信的问题，集中体现为部分银行业金融机构“垒大户”。D银行业金融机构监管部门在现场检查中发现，银行业金融机构贷款中普遍存在“四假骗贷”问题。E1996年实施的《贷款通则》等贷款管理法规已经不能有效规范和调整当前商业银行贷款风险管理。答案：ABCDE20.《解读贷款新规》中，法律责任通常分为哪几类？（）A民事责任B行政责任C刑事责任D国家赔偿责任E违宪责任答案：ABCDE21.《解读贷款新规》中，流动资金贷款的特点（）。A支付频繁12B周转速度快C支付管理控制成本较低D周转速度慢E支付管理控制成本较高答案：ABE22.20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例包括：A巴林银行交易损失案件B大和银行交易损失案件C中国银行哈尔滨分行携款潜逃案件D美国橙县破产案答案:ABC23.商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。A市场风险管理部门B业务经营部门C结算部门D法律部门/合规部门答案:ABCD24.《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）A完善内部控制机制。B实行贷款全流程管理。C全面了解客户信息。13D建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。E将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和轮岗机制。答案：ABCD25.审贷分离的形式包括哪些？（）A岗位分离B人员分离C部门分离D地区分离E业务分离答案：ACD26.流动资金贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定哪些内容以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制？（）A流动资金授信总额B流动资金贷款的业务品种C流动资金贷款的期限D具体贷款的额度答案：BC27.以下哪些选项属于加强合同规范性审查管理的内容。（）A合同文本选用正确B非格式合同文本的补充条款合规C主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接14D一式多份合同的形式内容一致E其他应当审查的规范性内容答案：ACDE28.以下说法哪些是正确的?（）A借款人和项目发起人的履约情况、经营状况和信用状况，这是贷款资金安全的基础保障。B经济和市场环境的不利变化可能对借款人或借款项目产生逆转性影响。C贷款担保是第二还款来源。D贷款人应在保证合同有效期间，督促保证人按照保证合同的约定按期提交有关材料、履行各项义务，并按一定的检查间隔期，并依据合同约定对保证人的资信状况、偿债能力等情况进行检查。E对于抵(质)押担保，贷款人应在抵(质)押合同有效期间，对抵(质)押人和抵(质)押物进行定期检查和价值重估。答案：ABCDE第三部分问答题（305题）1.合规负责人应履行的职责包括哪些内容？答案：合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。2.合规管理人员应具备的条件有哪些？答案：与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素15质。3.要坚持重大案件“一案四问”，“一案四问”是指？答案：一问案件当事人之责，二问不严格执行规章制度的相关人员之责，三问与作案人交往较多的知情人之责，四问案发单位两级领导之责。4.根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？答案：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。5.案件防范的五个“W”分别指什么？答案：Where（高发部位在哪里），Who（谁在主谋作案），Way（作案手段和教训），What（应针对性地整改什么），When（具体分条分段整改的时限）6.案件处理要严格进行“双线问责”，请解释“双线问责”。答案：“双线问责”指发生案件不仅要严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门和内审部门的失职责任。同时对经营管理和内审稽核这两条线实施双线问责7．请回答商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系。答案：商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门应负责商业银行各项经营活动16的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8.什么是操作风险事件？答案：根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。9.各行操作风