中国金融风险案例每月精解

精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座页脚内容：精品资料网（）专业提供企管培训资料中国金融风险案例每月精解CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY2008年10月号北京银联信信息咨询中心提供合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视深圳市某银行协助执行不力被罚3万元一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判核心案例详解：龙头企业频陷困境，银行信贷集中风险加剧北京银联信信息咨询中心中国金融风险案例每月精解服务电话:[phone]本期目录第一篇：核心案例详解............................................................................................4一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧.....................................................4【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险.........................4【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险.............................1【定义简析】信贷集中风险的界定及类型.....................................................1【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析.........................2【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状................................4【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议..................................................5第二篇：重点案例评析............................................................................................8二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现.....................................................8【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭.........................................................8【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析...........................................8【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻..................9【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大..................................................9三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险.....................................12【事件回顾】破产消息事发突然..................................................................12【事件分析】两工厂破产原因分析..............................................................12【事件警示】警示高端钢材市场风险...........................................................14【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险..................................15【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范.........................................16四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视..................................19【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽..............................19【案件焦点】银行负有对身份证的审核义务................................................19【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视..............................21【案件启示】银行业务中反假身份证的对策................................................21五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元...................................................23【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为.........23【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险....................24北京银联信信息咨询中心中国金融风险案例每月精解服务电话:[phone]【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，避免卷入不必要的纠纷.........26六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险................................................28【案件回放】网上盗窃引发银行卡存款纠纷................................................28【案件分析】电子银行业务的风险..............................................................29【案件反思】电子银行业务的风险防范.......................................................31七、一起银行安保服务外包纠纷案例的思考与启示...................................................34【案件经过】银行保安窃取储户存款引发法律纠纷.....................................34【案件解读】银行安全保卫工作外包的法律分析.........................................34【案件启示】银行应重视安全保卫外包工作的法律风险..............................36八、农行西藏分行典型案例启示：规范外聘律师代理费用问题不容忽视....................38【基本案情】银行外聘律师追偿债权，引发律师费用纠纷...........................38【案例分析】民事诉讼中律师费用承担的法律分析.....................................39【案件启示】银行应规范聘请律师代理诉讼活动的费用处理问题................40九、银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议.........................................42【事件概述】三家银行取消部分免费服务项目，并提高了收费标准.............42【背景分析】我国商业银行服务收费适用的价格机制..................................43【争议焦点】商业银行服务收费的合法性之争............................................44【事件思考】商业银行服务收费如何走出法律争议.....................................46十、英国第五大抵押贷款机构--诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视............................48【案件回顾】受次级债危机影响，诺森罗克银行出现大规模挤兑................48【案件分析】诺森罗克银行遭受挤兑的原因................................................48【案件经过】诺森罗克银行在挤兑过程中采取的对策..................................50【案件启示】诺森罗克银行挤兑事件对我国银行业的启示...........................50第三篇：内部控制案件快报...................................................................................53十一、委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套...................................................53十二、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理.................................................54十三、江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款............................................55十四、成都某银行分理处主任虚开定期存款证实书，挪用公款炒股...........................55十五、农行内蒙古一副行长涉嫌违法发放贷款被逮捕................................................56十六、新疆某信用社主任利用职务便利违法放贷，数罪并罚被判刑...........................56第四篇：会计结算案件快报...................................................................................58北京银联信信息咨询中心中国金融风险案例每月精解服务电话:[phone]十七、农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗......................................58十八、央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判..............................................58第五篇：纪检监察案件快报...................................................................................60十九、农行北京分行银行卡部职员受贿被判13年.....................................................60二十、河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元........................................60北京银联信信息咨询中心中国金融风险案例每月精解服务电话:[phone]第一篇：核心案例详解一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧近日，频频传出国内龙