电大金融法规期总复习

1金融法规期总复习一、单项选择题（每题2分，共20分）按照募集方式的不同，可将证券区分为（公募证券和私募证券）巴塞尔委员会《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告》，其规定的资本充足率是指（总资本与加权风险资产总额的比率）。保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（20%）提取保证金，存入保监会指定的银行。保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该：保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（10）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。被担保的合同被确认无效后，（如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任）。不属于汇票基本当事人的是（付款人）除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（30%）。单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（操纵市场行为）封闭式投资基金的募集期限是（3）个月。各国目前主要用（国际惯例）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。根据第二次修订的《国际货币基金协定》（即《牙买加协定》）关于汇率制度的规定，成员国可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度根据签发人的不同，汇票可分为（银行汇票和商业汇票）根据日内瓦《汇票和本票统一法公约》与《支票统一法公约》的有关规定，票据上记载（免除汇票出票人保证汇票承兑的责任）为有效。根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（20%）根据我国《境内机构对外担保管理办法实施细则》的规定，对外担保合同（在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同）。共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：应当承担连带责任股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（30%）。国际贷款涉及的利息预扣税由借款人所在国直接向借款人预扣货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是本票基金持有人大会可以由持有基金份额（10%）的基金持有人召集。甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（丙5万、乙3万）金融市场按照融资的期限，可分为货币市场和资本市场经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（自留保险费的25%）提取未到期责任准备金。具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（保证）某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿：200万元某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（不退还全部保险费）目前有关担保的国际惯例和国际公约，其适用对象是（国际信用担保）。商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付个人储蓄存款本金和利息设立信托公司应由（中国人民银行）审查批准。收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（75）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。受益人自（信托生效之日）起享有信托受益权。同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（质权人优先于抵押权人受偿）；同一财产抵押权与留置权并存时，（；抵押权人优先于留置权人受偿。）。投资基金由（基金管理机构）设立。外汇按照能否自由兑换，可分为自由外汇和记帐外汇王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让）我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过75％我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于8％我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于25％我国的证券监督管理机构是（中国证监会）。我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（《中华人民共和国信托法》）我国货币政策的目标是保持币值稳定，并以此促进经济增长我国证券公司分为综合类证券公司和（经纪类）证券公司。下列不属于国际收支的资本项目是单方面转移收支下列不属于金融法律关系客体的是财产下列不属于权利质押客体的是（著作权中的署名权）。下列不属于我国金融法渊源的是民法下列不属于中国人民银行的职能是领导职能下列财产中可作为信托财产使用的是（软件版权）下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（抵押）下列各项中不属于财产保险的是（生存保险）下列各项中不属于委托人的权利的一项是：在信托存续期间将信托财产列为遗产下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（利益均衡原则）。下列关于保险价值的说法错误的一项是：在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是汇票贴现无须持票人以背书方式进行下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式）下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是：委托人只能是法人或者依法成立的其他组织下列可以充当贷款合同保证人的是具有代偿能力的法人下列人员中可以开户买卖股票的有：（国家公务员）下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是：保险公司招募中层干部下列选项中可以充当信托公司注册资本的是：实缴货币资本下列有关票据权利的表述，不正确的一项是持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（10）年。要成为《国际货币基金协定》“第八条成员国”必须不限制（经常项目）交易的支付。一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（二年）。一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（采取物保优先的原则）。一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（80%）。依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是汇票上未记载出票日期的，汇票无效依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系有权申请撤销可撤销信托行为的人是：利益受到损害的委托人的债权人在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用行为地法律支票的持票人应当在自出票日起（10）日内提示付款中国人民银行可以向商业银行提供贷款中国人民银行行长由国家主席任命专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：有限责任公司二、多项选择题（每题2分，共10分）《担保法》规定，保证担保的范围包括：（ABCDE）A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权的费用《中国人民银行法》的立法目的是ABCDA确立中国人民银行的地位和职责；B保证国家货币政策的正确制定和执行；C建立和完善中央银行宏观调控体系；D加强对金融业的监督管理。按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是AC。A、有限责任公司C、股份有限公司财产保险中保险利益的构成条件有：ABD。A、须为法律上承认的利益B、须为确定利益D须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益储蓄存款的原则ABCD。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息贷款用途有严格限制的国际贷款是（BC）。B．出口买方信贷C．国际项目贷款根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD）。B、定金是主合同的担保方式D、定金从实际交付之日起生效根据巴塞尔委员会1983年公布的《银行外国机构的监督原则》，（AC）由东道国和母国共同负责监管。A．分行的流动性C．子银行的清偿力根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是ABCD。A．表明“保证”的字样B．保证人的名称和住所C．被保证人的名称D．保证人签章根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益：ABCD。A本人及其配偶B、子女C、父母D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有ABCDA．背书B．保证C．付款行为D．追索权的行使国际金融法的渊源主要有（ABC）A．各国国内法B．国际条约C．国际惯例国际证券发行所受管制，主要来自（AB）。A．国际证券发行人所属国法律B．国际证券发行地所在国法律货币发行根据其性质可分为（BD）B、财政发行D、经济发行货币政策按照其内容和调控措施，可分为（ABD）A信贷政策B、金融政策D、外汇政策货币政策的中介目标主要有（BCD）B、利率、C、汇率D、货币供应量基金托管人的职责包括（ABCD）。A．代为或名义持有基金资产B．保管基金资产C．执行基金管理人的投资指令D．监督基金管理人的投资运作借款合同的担保方式有ABCA、保证B、抵押C、质押金融法律关系具有以下特点：ABD。A、双重性B、有偿性D、广泛性金融业的作用主要有（ABD）A、中介作用B、调节作用D、服务作用、商业银行的经营原则（BCD）B、安全性原则C、流动性原则D、盈利性原则商业银行的三大业务是（ABC）A、负债业务B、资产业务C、中间业务设立基金管理公司的条件包括（ABCD）。A．实收资本不低于规定数额B．有合格的专业基金管理人员C．有健全的公司治理结构D．内部监督控制机制完善社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（ABCD）A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融管理体系受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括：ABD。A、受托人B、委托人D、第三人我国商业银行的监管体制由以下方面构成ABDA、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督D、审计机关的监督下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ACD）A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（AC）。A、担保合同履行C、对债权人和债务人都具有约束作用下列关于质押表述正确的是（ABCD）。A、动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。B、出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。C、质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。D、质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。下列可以发生留置权的合同类型是（ABD）。A、保管合同B、运输合同D、加工承揽合同下列情况中委托人可以变更受益人的是：ABC。A受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B经受益人同意的C信托文件另有规定的其他情形下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:（ACD）A、持有公司5%以上股份的股东C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员下列事由中导致信托终止的情形有：ABC。A、信托目的已经实现B、信托被解除C、信托当事人协商同意下列行为中属于票据欺诈行为的是ABCDA．伪造票据B．变造票据C．故意使用伪造的票据D．故意使用变造的票据下列行为属于逃汇的有（ABC）A不按规定将外汇