《个人理财规划》期末考试答案

一、单选题（题数：50，共50.0分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）（1.0分）1.0分A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起我的答案：D2参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。（1.0分）1.0分A、中下级B、中上级C、上级D、下级我的答案：A3不属于金融理财师的日常工作的是（）。（1.0分）1.0分A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大我的答案：D4被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0分A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资我的答案：B5锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。（1.0分）1.0分A、尝试B、谦虚，虚心请教C、创新D、善良我的答案：D6遗产规划主要内容是（）。（1.0分）1.0分A、遗嘱和整套避税措施B、捐赠遗产C、尊重子女意愿D、遗产分配公平我的答案：A7以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）（1.0分）1.0分A、职业设计多方面拓展B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划C、具备的知识技能单一D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标我的答案：A8以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0分A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资我的答案：D9被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。（1.0分）1.0分A、本·伯南克B、艾伦·格林斯潘C、约翰·纳什D、劳伦斯·萨默斯我的答案：B10以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）（1.0分）1.0分A、教育B、考试C、经验D、理念我的答案：D11以下说法错误的是（）。（1.0分）1.0分A、买房买车贷款是客户的理财需要。B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。C、社会需要可以激发客户的需要D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。我的答案：D12教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。（1.0分）1.0分A、父母B、客户自身和子女C、亲戚D、孙子女我的答案：B13以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0分）1.0分A、金融保险机构B、个人家庭C、理财事务所D、基金管理公司我的答案：C14以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）（1.0分）1.0分A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老我的答案：D15“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。（1.0分）1.0分A、伊索B、都德C、威廉·詹姆士D、卢梭我的答案：C16关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）（1.0分）1.0分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D17常见的银行卡犯罪手法不包括（）。（1.0分）1.0分A、短信诈骗B、网络钓鱼C、用假卡大宗购物行骗D、信用卡透支我的答案：D18下列房地产投资计划说法错误的是（）。（1.0分）1.0分A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。C、需要考虑自己的房地产投资目的。D、有些规定可以不予理睬我的答案：D19市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。（1.0分）1.0分A、上升B、不变C、下降D、不确定我的答案：C20关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议我的答案：A21以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）（1.0分）1.0分A、心态决定习惯B、习惯决定性格C、态度决定一切D、性格决定一生我的答案：C22个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0分）1.0分A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A23让钱生钱最快的方式是（）。（1.0分）1.0分A、股权投资B、银行存款C、投资房产D、工资增长我的答案：C24理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。（1.0分）1.0分A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元我的答案：D25理财规划师应遵循保密的原则，如遇客户有非法收入时应该（）。（1.0分）1.0分A、无需理会B、履行一个公民应尽的责任，向国家举报C、严格遵循保密原则，不露声色继续按理财服务合同D、不声张我的答案：B26目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分A、国家法律法规制度的建造和利益保护B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力C、金融机构出台理财工具和产品D、无需借助学校和媒体的教育和宣传我的答案：D27一般最为活跃的资产是（）。（1.0分）1.0分A、货币金融资产B、住宅资产C、人力资产D、汽车我的答案：A28以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（）（1.0分）1.0分A、对市场进行分析B、评估C、转变市场D、按照策略来操作执行我的答案：C29投资第一目标是什么？（）（1.0分）1.0分A、保值B、升值C、树立理财观D、保证心态我的答案：A30以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分）1.0分A、充分了解自己拥有资源B、慷慨借用自己的资源C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B31下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。（1.0分）1.0分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。我的答案：D32债券投资的两者组合投资法是（）。（1.0分）1.0分A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法我的答案：B33发明并很好使用对冲基金的是（）。（1.0分）1.0分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森我的答案：A34老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。（1.0分）1.0分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年我的答案：A35货币金融管理的最高机构是（）。（1.0分）1.0分A、中央B、邮储C、央行D、发改委我的答案：C36在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B37国家社会公共理财内容不包括（）。（1.0分）1.0分A、国家年征收高达8万亿元的财政收入B、国家每年财政预算安排C、单位拥有的人力物力财力资源D、经营政府、经营城市理念的提出我的答案：C38传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？（1.0分）1.0分A、养儿防老B、储蓄保险养老C、以房养老D、售房养老我的答案：A39对于理财规划师来说，（）是立足之本。（1.0分）1.0分A、高收益B、低风险C、客户需求D、自身价值追求我的答案：C40以下哪项属于社会关系资源？（）（1.0分）1.0分A、可以援引的人际关系B、素养C、信念D、技能我的答案：A41在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）（1.0分）1.0分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A42关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。（1.0分）1.0分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C43个人经济生活事务管理不包括（）。（1.0分）1.0分A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C44购买房地产目的一般不包括（）。（1.0分）1.0分A、晚年养老保障B、显示社会地位C、融资便利D、传承后代我的答案：B45“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（1.0分）1.0分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士我的答案：A46关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚C、相关的金融法规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现我的答案：C47以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）（1.0分）1.0分A、间断性B、可行性C、实施性D、适应社会我的答案：A48关于遗产规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0分A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿C、遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确我的答案：D49理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。（1.0分）1.0分A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房我的答案：A50理财规划师应具备的素质不包括（）。（1.0分）1.0分A、保守B、谦虚C、创新D、知识我的答案：A二、判断题（题数：50，共50.0分）1利率和汇率是绝然分开的。（）（1.0分）1.0分我的答案：×2理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）（1.0分）1.0分我的答案：√3非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）（1.0分）1.0分我的答案：√4理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）（1.0分）1.0分我的答案：√5市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）（1.0分）1.0分我的答案：√6任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）（1.0分）1.0分我的答案：×7自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）（1.0分）1.0分我的答案：√8买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）（1.0分）1.0分我的答案：×9依法纳税是每个公民应尽的责任。（）（1.0分）1.0分我的答案：√10人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）（1.0分）1.0分我的答案：√11大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（1.0分）1.0分我的答案：×12理