理财顾问服务合同2025标准

理财顾问服务合同2025标准合同编号：[合同编号]理财顾问服务合同甲方（顾问方）：[顾问方全称]法定代表人/授权代表人：[姓名]注册地址：[注册地址]统一社会信用代码：[统一社会信用代码]联系方式：[联系方式]乙方（客户）：[客户姓名]身份证号码：[身份证号码]联系地址：[联系地址]联系电话：[联系电话]根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财业务监督管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方提供理财顾问服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务内容与形式1.1甲方向乙方提供理财顾问服务，旨在基于乙方的财务状况、风险承受能力评估结果、投资目标及投资期限等因素，为乙方提供个性化的投资建议、资产配置方案及相关的市场信息与投资教育，帮助乙方实现财务规划目标。1.2本合同项下的服务为非交易执行服务。甲方不对乙方任何投资产品的买卖行为或投资收益、投资损失承担保证责任。1.3具体服务内容包括但不限于：(1)收集、核实乙方提供的财务信息及个人情况；(2)运用专业方法评估乙方风险承受能力；(3)根据乙方情况制定个性化的投资建议和资产配置策略；(4)提供与乙方投资建议相关的市场分析、产品信息及投资知识普及；(5)定期（通常为每[年/季/月]）对乙方资产组合进行监测，并提供调整建议；(6)协助乙方理解其拟投资产品的风险特性。1.4服务方式以[面谈、电话、电子邮件、甲方提供的专用服务平台]等为主要形式。甲方可能通过短信、微信等方式向乙方发送市场资讯或提醒，具体内容以甲方发送的信息为准。1.5本合同项下的理财顾问服务期限自[起始日期]起，至[终止日期]止。若服务期限未明确约定，则本合同为持续性服务，双方可随时协商一致终止服务。第二条双方权利与义务2.1甲方的权利与义务：(1)有权要求乙方提供真实、完整、有效的财务信息、个人情况及信息更新，并确保乙方已签署有效的风险承受能力评估问卷且评估结果仍适用于当前服务。(2)有权根据法律法规及监管要求，对乙方进行身份识别和尽职调查。(3)有权拒绝向乙方提供不符合其风险承受能力或可能违反法律法规的投资建议。(4)在向乙方提供任何投资产品建议前，有权要求乙方确认其为自主决策。(5)应遵守国家相关法律法规、监管规定及甲方的内部规章制度，恪守职业道德和“以客户利益为先”的原则，提供独立、客观的专业建议。(6)应确保提供理财顾问服务的专业人员具备相应的从业资质。(7)应按照本合同约定向乙方收取服务费用，并开具合法有效的收费凭证。(8)应在服务过程中及服务完成后，按照规定妥善保管乙方的个人信息和业务资料，并承担相应的保密义务。(9)应充分、清晰地向乙方揭示乙方拟投资产品或策略相关的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险及其他可能影响乙方利益的风险因素。2.2乙方的权利与义务：(1)有权获得基于自身情况提供的、符合其风险承受能力的专业理财顾问服务。(2)有权要求甲方解释所提供的服务内容、投资建议、产品特性及风险揭示等相关事宜。(3)有权了解甲方提供服务的收费标准和方式。(4)有权自主决定是否采纳甲方的投资建议，并对自己的投资决策及其后果承担全部责任。(5)有权随时通知甲方终止本合同项下的理财顾问服务。(6)应向甲方如实、完整、及时地提供其财务状况、个人情况等信息，并保证信息的真实性、准确性、完整性及有效性。若信息发生变更，应及时书面通知甲方。(7)应配合甲方完成风险承受能力评估等相关工作。(8)应确认已阅读并理解本合同全部条款、甲方提供的产品说明书、风险揭示书及其他相关文件，并签字确认。(9)应按照本合同约定按时足额支付服务费用。第三条投资建议与客户决策3.1甲方提供的投资建议是基于对乙方提供的财务信息、风险承受能力评估结果及其他相关情况综合分析后独立形成的。3.2最终的投资决策由乙方独立做出。甲方不对乙方基于甲方提供的投资建议或其他任何信息而做出的投资决策及其导致的投资收益或投资损失承担任何责任。3.3对于重大的投资建议，甲方可以要求乙方签署确认书，以证明乙方已收到该建议并理解其内容。乙方的签署视为其对收到建议的确认，但不代表其对采纳建议或投资后果的承诺。第四条信息披露与风险揭示4.1甲乙双方应对在履行本合同过程中获知的对方商业秘密、未公开信息以及乙方的个人隐私信息承担保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。此保密义务不因本合同的终止而解除。4.2甲方在提供投资建议前，应向乙方充分披露与建议相关的投资产品信息，包括但不限于产品名称、性质、投资方向、风险等级、费率结构、期限、流动性限制、可能存在的限制性条款等。乙方应确认已接收并理解相关披露信息。4.3甲方有义务以显著、清晰、易懂的方式向乙方揭示其投资建议所涉及的风险，包括但不限于市场波动风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险等。风险揭示应具体说明风险的来源、表现形式及可能造成的损失。乙方应确认已充分理解并接受相关风险揭示。第五条服务费用与支付5.1甲方提供本合同项下的理财顾问服务，应向乙方收取服务费用。服务费用的计算方式为：[详细说明费用计算方法，例如：按年固定收费人民币[金额]元；或按乙方账户资产规模[百分比]收取；或采用[其他组合方式]等]。5.2服务费用[按年/季/月]支付。首期费用应在[具体日期]前支付，后续费用应在每个支付周期开始前[具体日期]前支付。5.3支付方式：乙方应通过银行转账方式将服务费用支付至甲方指定的以下银行账户：账户名称：[甲方账户名称]开户银行：[开户银行名称]银行账号：[银行账号]5.4甲方应在收到服务费用后向乙方开具合法有效的发票或收据。5.5若乙方未能按时足额支付服务费用，经甲方书面催告后[合理期限，如15日]内仍未支付的，甲方有权暂停提供服务，直至乙方付清全部欠款及违约金（违约金计算方式：[例如，按逾期金额每日万分之五计算]）。若逾期超过[期限，如30日]，甲方有权单方面解除本合同，并要求乙方支付已完成服务的费用及违约金。第六条合同期限、变更与终止6.1本合同的服务期限如第一条所述。若为持续性服务，双方可协商一致，通过书面形式提前[期限，如30日]通知对方终止本合同。甲方应在收到乙方终止通知后，完成当前服务周期的末期工作，并妥善处理乙方资产。6.2经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更本合同的内容。任何变更均需签署补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。6.3本合同可在以下情形下终止：(1)双方约定的服务期限届满，且未续约；(2)乙方以书面形式通知甲方要求终止本合同；(3)甲方因法定原因（如吊销营业执照、被撤销业务资格等）无法继续提供服务；(4)甲方违反本合同约定的关键义务（如未充分进行风险揭示、提供的服务与客户适当性原则严重不符等），经乙方书面通知后[合理期限，如30日]仍未纠正；(5)乙方违反本合同约定的关键义务（如提供虚假信息、拒绝配合必要尽调等），经甲方书面通知后[合理期限，如30日]仍未纠正；(6)出现不可抗力事件，导致本合同无法继续履行，且该事件持续超过[期限]。6.4合同终止后，乙方已投资资产的管理及风险由乙方自行承担。乙方应根据甲方要求结清所有未付费用。甲方应在合同终止后[期限，如30日]内，将乙方提供的个人信息及业务资料按法律法规要求进行处理或返还给乙方（非保密信息除外）。双方可根据需要就服务评价等事宜进行沟通。第七条责任承担与免责7.1甲方应按照本合同约定及法律法规要求提供服务。因甲方及其工作人员的故意或重大过失导致乙方遭受直接、可预见损失的，甲方应承担相应的赔偿责任，但赔偿总额不超过乙方在本合同项下累计支付的服务费用总额。7.2甲方不对因市场波动、政策变化、经营风险等非甲方所能控制或预见的原因导致的乙方投资损失承担责任。7.3乙方确认，其已充分理解并自行承担所有因其投资决策而导致的投资收益和投资损失。甲方不对乙方投资决策的正确性或最终结果负责。7.4任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方，并采取积极措施减少损失。不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如地震、台风、洪水、战争、政府行为、瘟疫等。第八条争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向[顾问方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第九条通知与送达9.1甲乙双方在本合同首部载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更地址或联系方式，应提前[期限，如7日]书面通知对方。否则，向原地址发送的任何通知，均视为已有效送达。9.2所有根据本合同发出的通知或文件，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递、传真、电子邮件）发送至上述地址或联系方式。第十条法律适用与合同完整10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2本合同构成甲乙双方就本合同主题事项的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的约定、谅解。本合同任何未作约定的事项，均应遵循适用的法律法规。第十一条附则11.1本合同未尽事宜，由甲乙双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。11.2本合同一式[份数，通常为两份或四份]份，甲方执[份数]份，乙方执[份数]份，具有同等法律效力。11.3本合同自双方签字或盖章之日起生效。（以下无正文）甲方（盖章）：[甲方全称]法定代表人/授权代表人（签字）：日期：年月日乙方（签字）：日期：年月日