金融服务协议（2025年规范文本）

金融服务协议（2025年规范文本）甲方（金融机构）：法定代表人/负责人：注册地址：统一社会信用代码/金融牌照编号：联系电话：电子邮箱：乙方（客户）：【自然人】姓名：身份证号码：住所：联系电话：电子邮箱：【法人/其他组织】名称：统一社会信用代码：注册地址：法定代表人/负责人：联系电话：电子邮箱：根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方提供以下金融服务事宜，达成协议如下：第一条服务内容与产品描述1.1甲方同意根据乙方的需求，向乙方提供【请在此处详细填写具体金融服务名称、类型和主要内容，例如：人民币定期存款服务、股票经纪业务服务、人身保险保险产品（产品名称及代码：XXX）、基金代销服务（基金名称及代码：XXX）等】（以下简称“本服务”或“产品”）。1.2本服务的主要特征如下：【请在此处详细描述产品的关键特征，例如：存款期限为壹年，起存金额人民币1000元整；交易委托方式为电话、自助终端或网上交易；保险产品责任包括XX保障，保险期间为XX年，保险费XX元；基金投资方向主要为XX行业，风险等级为XX级，基金管理人XXX，基金托管人XXX；其他需要说明的服务内容或产品特性】。1.3双方确认，甲方将按照本协议约定及甲方发布的相关业务规则为乙方提供本服务。第二条信息披露与风险揭示2.1甲乙双方确认，本协议是甲乙双方根据相关法律法规和监管要求签订的金融服务协议。2.2甲方承诺，在提供本服务前，已向乙方充分披露了本协议约定的以及法律法规和监管规定要求披露的所有关键信息，包括但不限于费用、风险、权利义务、争议解决方式、个人信息处理等。2.3甲乙双方确认已仔细阅读并理解本协议的全部条款，特别是关于【费用、风险、个人信息处理】等关键条款。乙方确认其根据自身情况已充分了解本服务的特性、风险及费用，并自愿做出选择。2.4风险揭示：甲方已向乙方揭示本服务可能存在的风险，主要包括【根据服务类型列举具体风险，例如：若为存款，可能存在的利率风险；若为证券交易，可能存在的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等；若为保险，可能存在的健康告知不实风险、保险条款理解风险等；若为基金，可能存在的市场风险、管理风险、流动性风险等；其他】。乙方确认已充分理解并知悉上述风险，并具备相应的风险承受能力。【若涉及风险等级评估，可加上：乙方已进行风险承受能力评估，评估结果为【评估等级】，甲方已根据评估结果提供合适的服务/产品】。第三条客户身份识别与尽职调查3.1甲方根据法律法规和监管要求，已对乙方的身份进行识别，核实了乙方提供的【身份证明/主体资格证明】的真实性、有效性，并留存相关资料。3.2甲方已根据本服务的性质和风险等级，对乙方进行了合理的尽职调查。第四条费用与结算4.1乙方在使用本服务过程中，可能需要支付以下费用（具体以实际发生为准）：（1）【费用名称，例如：服务费、管理费、托管费、交易佣金、印花税、咨询费等】，费率/金额标准：【详细说明计算方式或具体费率】，收取时间：【说明收取时点】，收取方式：【说明支付方式】，费用由【说明承担方】承担。（2）【其他可能产生的费用名称】，费率/金额标准：【详细说明计算方式或具体费率】，收取时间：【说明收取时点】，收取方式：【说明支付方式】，费用由【说明承担方】承担。4.2乙方应按照本协议约定及甲方通知的时间和方式足额支付相关费用。逾期支付的，【可约定相应的处理方式，例如：按日加收XX%的滞纳金】。4.3【若涉及服务对价结算，例如：存款利息、投资收益、保险赔偿等】，结算方式为【详细说明结算方式，例如：按日计息、按期结息、自动扣除等】，结算时间【说明结算周期和时点】，支付方式【说明支付方式】，支付至乙方指定的【账户信息】。第五条合同履行5.1甲方应按照本协议约定及相关业务规则，在承诺的时限内为乙方提供本服务。5.2乙方应按照本协议约定及甲方要求，履行【例如：提供交易指令、配合身份验证、按期存入/取出资金、如实告知相关信息等】义务。5.3甲方应按照约定向乙方披露本服务相关信息，包括但不限于【例如：账户信息、交易确认、净值公告、市场信息、产品报告、重大事项通知等】，披露方式为【例如：书面、电子邮件、短信、系统公示等】。第六条合同的变更、解除与终止6.1经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更本协议内容。6.2发生以下情况之一，本协议可解除：（1）本协议目的已实现；（2）甲乙双方协商一致解除；（3）一方严重违约，致使协议目的无法实现，守约方有权解除；（4）出现不可抗力事件，致使协议目的无法实现；（5）法律法规规定的其他解除情形。6.3本协议因乙方【例如：未按约定履行支付义务达XX天、提供虚假信息情节严重、违反监管规定被勒令停止该业务等】或甲方【例如：违反监管规定被勒令停止该业务、破产清算等】而无法继续履行的，协议可终止。6.4协议解除或终止后，双方应结清相关款项，甲方应返还乙方【例如：已支付的服务费但需扣除已发生的服务成本、未到期的利息等】，并按照约定或法律规定处理相关资料。第七条违约责任7.1甲方违反本协议约定，给乙方造成损失的，应【例如：在XX元范围内承担赔偿责任、按照损失金额赔偿等】。7.2乙方违反本协议约定，给甲方造成损失的，应【例如：在XX元范围内承担赔偿责任、按照损失金额赔偿等】。7.3一方违约导致协议解除的，违约方应承担相应的违约责任。7.4【可在此处根据具体情况约定其他违约责任，例如：关于保密条款、关于责任限制等的约定，但需注意不得违反法律法规强制性规定及保护消费者权益的基本原则】。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权【选择以下一种方式并明确具体约定】：（1）向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；（2）提交【具体仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。第九条法律适用与管辖9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决，均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。9.2与第八条约定的管辖方式一致，即【管辖法院或仲裁机构条款】。第十条保密10.1甲乙双方对于因签订和履行本协议而获知的对方的商业秘密、以及乙方提供的个人信息、账户信息等，均负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。此保密义务不因本协议的终止而解除。第十一条不可抗力11.1若发生不可抗力事件（指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、法律政策变化等），导致任何一方无法履行本协议部分或全部义务的，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力证明。在此情况下，受影响方不承担违约责任，但应及时采取补救措施，减少损失。第十二条通知与送达12.1双方确认本协议首部列明的地址和联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前【例如：三日】书面通知对方。否则，向原联系方式发送的通知视为有效送达。12.2通过书面方式发出的通知，包括但不限于信函、传真、电子邮件等，在发出后【例如：三个工作日】视为送达；通过快递发出的，以快递签收日视为送达。第十三条合同生效与份数13.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。13.2本协议一式【例如：两】份，甲乙双方各执【例如：一】份，具有同等法律效力。第十四条其他14.1本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、承诺及协议。14.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方签字或盖章后生效。甲方（盖章）：法定代表人/授权代表（签字）：日期：年月日乙方（自然人）：（签字）：日期：年月日乙方（法人/其他组织）（盖章）：法定代表人/授权代表（签字）：日期：年月日