2025年金融理财产品研发合同

2025年金融理财产品研发合同鉴于甲方希望委托乙方研发一款符合2025年监管要求的金融理财产品（以下简称“产品”），乙方具备相应的研发能力和专业资质，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条定义与解释1.1本合同所称“金融理财产品”是指由甲方负责发行或推广，由乙方负责设计、开发或提供技术支持的，旨在为投资者提供投资回报的金融工具，具体类型及特征见本合同第二条。1.2本合同所称“研发”是指乙方根据甲方要求，完成产品方案设计、法律合规研究、技术系统开发（如适用）、测试、文件撰写以及相关培训等一系列工作，使产品达到可发行或可使用状态的全过程。1.3本合同所称“保密信息”是指双方在合作过程中获悉的、未公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于产品设计方案、投资策略、费率结构、客户数据、技术秘密、财务信息、法律意见、营销方案以及本合同内容等。1.4双方均指本合同首部所列的甲乙双方及其合法授权的代理人、员工。1.5本合同所称“知识产权”是指任何形式的智力成果权利，包括但不限于专利权、商标权、著作权（包括邻接权）、商业秘密、专有技术、土地使用权等。第二条研发产品信息2.1产品暂定名称：[在此处填写产品暂定名称]。2.2产品类型：[在此处填写产品类型，如基金、保险、信托、券商资管计划等]。2.3产品特征：本产品的设计理念为[在此处描述设计理念]，投资策略主要集中于[在此处描述投资范围和策略]，目标客户为[在此处描述目标客户群体]，预期风险等级为[在此处描述风险等级]，预期风险收益特征为[在此处描述预期风险收益特征]。2.4研发目标：乙方应完成以下研发工作并交付相应成果：(1)提交详细的市场调研分析报告；(2)提交产品方案设计报告，包括产品要素、投资范围、运作方式、风险控制措施等；(3)获取必要的法律意见书和合规性评估报告；(4)开发[在此处描述需要开发的技术系统名称，如适用]；(5)完成产品相关系统的测试工作；(6)撰写完整的产品募集说明书、风险揭示书等法律文件；(7)对甲方相关人员进行产品知识及销售操作的培训。第三条研发范围与内容3.1乙方应按照本合同约定及第二条约定的内容，全面负责产品的研发工作，具体包括但不限于：(1)进行深入的市场调研与分析，为产品设计提供依据；(2)独立或与甲方共同进行产品方案设计，确保方案的创新性、可行性和合规性；(3)密切关注并遵循2025年及未来适用的金融监管法规，完成产品合规性研究，确保所有法律文件符合监管要求；(4)若涉及技术系统开发，乙方需确保系统设计合理、功能完善、安全稳定、易于维护；(5)对产品方案、技术系统进行全面的测试，包括但不限于功能测试、性能测试、安全测试和压力测试，确保达到预定目标；(6)负责撰写所有必需的产品发行法律文件，并确保内容的准确性和完整性；(7)根据甲方需求，提供必要的培训服务，确保甲方人员能够充分理解产品并合规销售。第四条研发计划与进度4.1乙方应制定详细的研发计划，并报甲方确认。研发计划应包含以下关键里程碑节点及预计完成时间：(1)市场调研报告提交节点：[在此处填写日期]；(2)产品方案初稿提交节点：[在此处填写日期]；(3)产品方案终稿及合规意见征询节点：[在此处填写日期]；(4)技术系统开发完成节点（如适用）：[在此处填写日期]；(5)系统测试完成节点（如适用）：[在此处填写日期]；(6)全套产品文件定稿提交节点：[在此处填写日期]；(7)项目最终验收节点：[在此处填写日期]。4.2乙方应按月向甲方提交研发进度报告，报告内容应包括已完成工作、存在问题及下一步计划。甲方应在收到报告后[在此处填写天数]个工作日内进行审阅并反馈意见。第五条双方权利与义务5.1甲方的权利与义务：(1)有权对乙方的研发工作提出指导性意见，但不得干预乙方的正常研发活动；(2)应及时向乙方提供研发所需的背景资料、市场信息、政策文件等支持性材料；(3)应按本合同第六条约定，按时足额支付研发费用；(4)应对乙方提交的研发成果进行审核，并在收到成果后[在此处填写天数]个工作日内提出书面验收意见；(5)有权要求乙方保证研发过程及成果的合规性，符合所有适用法律法规；(6)应指定专门联系人，负责与乙方的沟通协调。5.2乙方的权利与义务：(1)有权要求甲方按照本合同约定提供必要的研发支持与配合；(2)应组建专业的研发团队，按照合同约定的计划、标准和进度完成研发工作；(3)应确保研发过程严格遵守相关法律法规及行业规范；(4)应对研发过程中知悉的甲方保密信息承担严格的保密义务；(5)应按时提交研发进度报告和阶段性成果，并配合甲方进行沟通；(6)应确保交付的研发成果（包括产品方案、技术系统、法律文件等）的质量，并承担相应的责任；(7)有权按照本合同第六条约定收取研发费用；(8)应指定专门联系人，负责与甲方的沟通协调。第六条费用与支付6.1本合同项下的研发总费用为人民币[在此处填写金额]元（大写：[在此处填写大写金额]）。该费用包含但不限于乙方人员成本、研发所需软硬件费用、第三方服务费（如合规咨询费、审计费等）及其他乙方为完成本合同约定的研发工作所发生的合理费用。6.2费用支付方式如下：(1)预付款：本合同生效后[在此处填写天数]个工作日内，甲方向乙方支付总费用的[在此处填写百分比]%，即人民币[在此处填写金额]元（大写：[在此处填写大写金额]）；(2)进度款：乙方完成[在此处填写具体里程碑节点，如产品方案初稿]并通过甲方审核后[在此处填写天数]个工作日内，甲方向乙方支付总费用的[在此处填写百分比]%，即人民币[在此处填写金额]元（大写：[在此处填写大写金额]）；(3)尾款：本合同项下的研发工作全部完成，并通过甲方最终验收后[在此处填写天数]个工作日内，甲方向乙方支付剩余的[在此处填写百分比]%，即人民币[在此处填写金额]元（大写：[在此处填写大写金额]）。6.3乙方应在收到每笔款项前，向甲方开具等额合法的增值税专用发票或普通发票。6.4如因甲方原因导致研发工作暂停或延期，乙方已发生的合理费用应由甲方承担，支付时间按实际发生时间顺延。第七条验收标准与程序7.1验收标准：(1)乙方提交的研发成果应满足本合同第二条约定的所有内容和要求；(2)产品方案、技术系统（如适用）及法律文件应符合2025年及未来适用的金融监管法律法规的要求；(3)研发成果应达到约定的质量和技术标准。7.2验收程序：(1)乙方完成研发成果后，应书面通知甲方进行验收；(2)甲方应在收到验收通知后[在此处填写天数]个工作日内组织验收；(3)验收合格，甲方应向乙方出具书面验收合格确认书；验收不合格，甲方应书面提出具体的修改意见及理由，乙方应在[在此处填写天数]个工作日内完成修改，并重新提交甲方验收。若修改后仍不合格，甲方有权要求乙方承担相应责任，包括但不限于减少费用或解除合同；(4)若甲方在收到验收通知后[在此处填写天数]个工作日内未进行验收，视为验收合格。7.3验收费用：本合同约定的验收费用已包含在研发总费用中，无需另行支付。第八条知识产权归属8.1双方各自拥有的背景知识产权仍归各自所有。8.2在履行本合同过程中，乙方独立完成的研发成果（包括但不限于产品设计方案、技术方案、软件代码、研究报告、法律文件等），其知识产权归甲方所有。乙方为完成本合同约定的研发工作而专门招聘、雇佣或邀请的人员所创作的成果，其知识产权亦归甲方所有。8.3乙方完成交付的研发成果中，如包含乙方已有的或第三方授权的知识产权，乙方应保证其拥有合法的、充分的授权，且交付给甲方的成果不侵犯任何第三方的合法权益。如因此产生纠纷，由乙方负责解决并承担全部责任和费用，给甲方造成损失的，应予以赔偿。8.4甲方有权在自身业务范围内，自由使用、修改、复制、分发、许可或转让本合同项下由乙方交付的研发成果。乙方在完成交付后，仍可保留一份副本用于内部存档，但不得用于任何其他目的。第九条保密义务9.1甲乙双方及其员工、代理人应对在本合同签订及履行过程中获悉的对方保密信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得以任何方式向任何第三方泄露、披露或使用该保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。9.2保密信息的范围包括但不限于本合同内容、产品信息、技术信息、客户信息、财务信息等。9.3保密期限自本合同签订之日起至合同终止后[在此处填写年限，如三或五]年止。9.4任何一方违反本条保密义务，应赔偿因此给对方造成的全部损失。9.5本保密条款不因本合同的变更、解除或终止而失效。第十条违约责任10.1若甲方未按本合同第六条约定按时支付研发费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[在此处填写比例，如万分之五]向乙方支付违约金，逾期超过[在此处填写天数]日的，乙方有权暂停研发工作或解除合同，并要求甲方支付已完成工作的相应费用及违约金。10.2若乙方未能按本合同第二条约定的范围、标准和进度完成研发工作，每逾期一日，应按本合同总费用的[在此处填写比例，如万分之五]向甲方支付违约金，逾期超过[在此处填写天数]日的，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付的部分或全部费用，并赔偿由此造成的损失。10.3若乙方交付的研发成果侵犯第三方知识产权或不符合法律法规要求，导致甲方无法发行产品或产生法律风险，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于诉讼费、律师费、赔偿金等。10.4若任何一方违反本合同第九条的保密义务，应向对方支付违约金人民币[在此处填写金额]元（大写：[在此处填写大写金额]），若违约金不足以弥补对方损失的，还应赔偿实际损失。10.5本合同项下的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。第十一条合同期限与终止11.1本合同有效期自双方签字盖章之日起至项目最终验收合格之日止。11.2除本合同另有约定外，任何一方单方面解除本合同，应提前[在此处填写天数]日书面通知对方，并承担相应的违约责任。11.3出现以下情况之一，本合同可终止：(1)本合同约定的研发目标已经实现；(2)双方协商一致同意终止；(3)因不可抗力导致本合同无法继续履行；(4)乙方严重违约，经甲方书面通知后[在此处填写天数]日内未能纠正；(5)甲方严重违约，经乙方书面通知后[在此处填写天数]日内未能纠正。第十二条不可抗力12.1若因地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律变更、疫情等不可预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件，导致任何一方无法履行本合同义务，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件的有效证明文件。12.2因不可抗力事件导致合同义务履行延迟或不能履行的，受影响方根据不可抗力事件的影响程度，可部分或全部免除相应责任，但应及时采取补救措施，减少损失。双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十三条争议解决13.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。13.2协商不成的，任何一方均有权向[在此处选择仲裁或诉讼，如选择仲裁，则填写具体的仲裁委员会名称；如选择诉讼，则填写具体的法院名称，通常为甲方所在地或合同履行地有管辖权的人民法院]提起仲裁或诉讼。第十四条法律适用14.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。第十五条合同生效及其他15.1本合同自双方授权代表签字并加盖公司公章（或合同专用章）之日起生效。15.2本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。15.3本合同的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或邮箱。15.4本合同一式[在此处填写份数，如四]份，甲方执[在此处填写份数]份，乙方执[在此处填写份数]份，具有同等法律效力。15.5本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面协议、谅解或安排。