2025年金融理财产品销售代理合同

2025年金融理财产品销售代理合同鉴于委托人（以下简称“甲方”）依法设立并取得相应金融业务经营许可，拥有合法发行的金融理财产品，现需委托代理人（以下简称“乙方”）进行销售代理；鉴于乙方具备合法的经营资格和专业能力，同意接受甲方的委托，代为销售甲方的金融理财产品；根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方金融理财产品销售代理事宜，达成如下协议，以兹共同遵守：第一条代理范围1.1甲方授权乙方代理销售下列金融理财产品：（1）产品名称：甲方指定的[请填写具体产品名称或系列名称]理财产品；（2）产品代码：[请填写产品代码]；（3）产品类型：[请填写产品类型，如：固定收益类、权益类、混合类、商品及金融衍生品类、其他类]。1.2代理销售区域：乙方应在[请填写具体区域，如：中华人民共和国境内（不含港澳台地区）/特定省市/甲方指定的其他区域]进行产品销售。1.3代理期限：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为[请填写年限，如：壹/贰]年，自[起始日期]至[终止日期]止。合同期满前[请填写时间，如：叁]个月，若双方无书面异议，本合同自动续期[请填写续期年限，如：壹]年，续期次数不限/最多续期[请填写次数]次。第二条代理方式与销售行为2.1乙方应按照甲方提供的销售系统、流程规范和产品资料进行代理销售活动。销售方式包括但不限于[请填写具体方式，如：线上网络平台销售、线下实体网点销售、电话销售、乙方组织的营销活动等]。2.2乙方在开展销售活动时，必须严格遵守以下规范：(1)遵守法律法规与监管规定：严格遵守国家及地方有关金融、证券、保险等领域的法律、法规、规章及中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构（以下简称“监管机构”）的各项规定。(2)客户适当性管理：严格执行“了解你的客户”原则，充分了解客户的风险承受能力、财务状况、投资经验、投资目标等信息，并建立客户档案。必须向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融理财产品，确保销售行为符合监管机构关于客户适当性管理的各项要求。(3)充分信息披露与风险揭示：以清晰、准确、易懂的方式向客户全面告知所销售理财产品的性质、风险等级、费率结构、投资方向、历史业绩（如有）、期限、流动性、可能存在的损失等情况。对产品的风险进行充分、显著的风险揭示，确保客户在理解产品风险的基础上做出投资决策，并客户已签署风险揭示书。(4)禁止误导与欺诈销售：不得进行虚假宣传、夸大收益、隐瞒风险、承诺保本保息或最低收益、进行捆绑销售、强制销售、不正当竞争等误导性或欺诈性行为。(5)规范销售行为：销售过程中不得挪用客户资金；不得泄露客户信息；不得代客户签署文件或诱导客户提供虚假信息。(6)销售过程记录：妥善保存销售过程中的相关记录，包括但不限于客户身份信息、客户信息确认书、风险揭示书、产品说明书、销售协议（如有）等，以备查验。记录保存期限不少于[请填写年限，如：肆]年。(7)投诉处理：建立完善的客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉，并将投诉处理结果告知甲方。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：(1)有权要求乙方遵守本合同约定的代理范围、方式和销售规范。(2)有权对乙方的销售活动进行日常监督和合规检查，乙方应予以配合。(3)有权获取乙方销售数据、客户信息（用于产品分析或合规检查，需符合保密义务）、市场反馈等资料。(4)有权根据市场情况和乙方的销售业绩，调整代理产品范围（需提前[请填写时间]通知乙方）。(5)有权按照合同约定按时足额向乙方支付代理费用。(6)对因产品本身特性及市场变化导致的风险，甲方承担相应责任。3.2甲方的义务：(1)有义务向乙方提供代理销售所需的金融理财产品信息，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、历史业绩、费用说明等，确保信息的真实性、准确性和完整性。(2)有义务按照合同约定，对乙方进行必要的产品知识、销售技巧、合规要求的培训，并提供相关培训资料。(3)有义务向乙方提供开展销售活动所需的系统、平台或工具，并确保其正常运行。如需更新系统或平台，应提前通知乙方并提供必要的支持。(4)有义务保证其销售的产品符合国家法律法规及监管机构的各项规定。(5)有义务按照本合同约定，及时、准确地计算并支付乙方的代理费用。(6)有义务协助乙方处理因产品本身问题引发的重大客户投诉或纠纷（在法律法规及甲方内部制度允许的范围内）。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：(1)有权在合同约定的范围内代为销售甲方指定的金融理财产品。(2)有权要求甲方按照合同约定提供产品信息、销售培训、系统支持和代理费用。(3)有权获得合法的代理销售报酬。(4)有权了解甲方提供的产品培训计划及安排。(5)有权对甲方提供的产品及销售流程提出合理化建议。4.2乙方的义务：(1)有义务按照本合同约定和甲方要求，在代理范围内积极开展金融理财产品的销售活动。(2)有义务严格遵守本合同第二条约定的各项销售规范，特别是客户适当性管理、信息披露、风险揭示和禁止行为等方面的规定。(3)有义务确保本方的销售人员具备相应的资质和专业知识，并接受甲方提供的培训。销售人员上岗前需通过相关考核。(4)有义务建立并维护良好的销售秩序，不得与其他非法中介或机构合作开展销售活动。(5)有义务按照合同约定，定期向甲方报送销售报告，包括但不限于销售量、销售额、客户信息汇总（仅限用于统计和分析，确保客户信息安全）、市场反馈等。报送频率为[请填写频率，如：每月/每季]。(6)有义务妥善保管客户资料，并按照国家法律法规及监管机构的要求，履行客户信息保密义务，未经客户书面同意，不得向任何第三方提供或泄露客户信息。(7)有义务建立完善的内部合规和风险管理体系，确保销售行为合法合规。(8)有义务及时处理客户投诉，并将重大或无法处理的投诉在[请填写时间，如：壹]个工作日内报告甲方。第五条代理费用5.1甲方同意向乙方支付代理销售费用。代理费用的计算方式为：[请选择并填写具体方式，如：按照乙方销售的产品合同总金额（净额/毛额）的[请填写百分比或具体金额]比例支付；或按照乙方销售的产品合同总金额（净额/毛额）达到[请填写金额]后，超出部分的[请填写百分比或具体金额]比例支付；或按固定金额[请填写金额]支付/支付固定管理费等]。5.2代理费用的结算周期为[请填写周期，如：每月/每季/每半年/每年度]。结算周期结束后[请填写时间，如：伍]个工作日内，甲方根据乙方提交的销售报表及甲方核对确认的数据，计算当期应支付的费用，并通知乙方。5.3甲方应在结算周期结束后[请填写时间，如：拾]个工作日内，将应支付的代理费用支付至乙方指定的以下银行账户：账户名称：[请填写乙方账户名]开户银行：[请填写乙方开户行]银行账号：[请填写乙方银行账号]5.4如因乙方原因（如提供虚假销售数据、违反销售规范等）导致甲方需要退还已支付的部分或全部代理费用，乙方应在收到甲方通知后[请填写时间，如：拾]个工作日内完成退还，并承担由此产生的费用。第六条产品风险与客户保护6.1甲方明确告知乙方，金融理财产品具有风险，投资需谨慎。客户购买产品是基于对产品本身风险的理解和承受。6.2双方均应严格遵守监管机构关于信息披露和风险揭示的要求，确保客户在购买产品前充分了解产品风险。6.3因金融理财产品本身的市场风险、信用风险、流动性风险等非因甲方或乙方过错导致客户投资损失，由客户自行承担。如因甲方产品本身问题或乙方销售人员的严重违规行为导致客户损失，双方应根据过错程度和法律规定承担相应责任。第七条培训与合规7.1甲方负责提供本合同第一条所述产品的专项培训，包括产品知识、风险特征、销售流程、合规要求等。培训形式可为[请填写形式，如：线上课程、线下讲座、考核等]。乙方应确保相关人员按时参加并考核合格。7.2甲方有权对乙方的销售人员进行合规性考核，考核不合格者不得继续从事产品销售。7.3双方应共同遵守并执行监管机构发布的各项合规要求，建立有效的合规沟通和协调机制。第八条保密条款8.1甲乙双方对于本合同的存在、内容、条款，以及因履行本合同而获悉的对方的商业秘密（包括但不限于产品信息、客户信息、销售数据、财务信息、内部管理资料等）均负有保密义务。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。该保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效期限为本合同终止后[请填写年限，如：叁]年。8.3因履行本合同需要知悉对方保密信息的员工或第三方合作方（如系统服务商），亦应遵守本保密条款，并承担相应的保密责任。第九条违约责任9.1若任何一方违反本合同项下的义务，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。9.2若乙方违反本合同第二条约定的销售规范，特别是客户适当性管理、信息披露、风险揭示义务，导致违反监管规定或客户投诉、诉讼，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失（包括但不限于罚款、赔偿金、诉讼费等）。9.3若甲方无正当理由逾期支付代理费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[请填写比例，如：万分之伍]向乙方支付违约金。9.4若因一方违约导致本合同无法继续履行或双方约定解除合同，守约方有权要求违约方承担赔偿责任，并有权终止合同。第十条争议解决10.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权向[请选择并填写具体地点，如：甲方所在地/乙方所在地/合同履行地]有管辖权的人民法院提起诉讼。（或：10.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交[请填写具体仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[请填写仲裁地点]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。）第十一条合同解除与终止11.1本合同在有效期内，除本合同另有约定或双方协商一致外，任何一方不得单方面解除。11.2出现下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[请填写时间，如：拾]日内仍未纠正的。(2)一方进入破产、清算程序的。(3)一方被监管机构吊销相关业务许可，导致无法继续履行合同的。(4)其他导致合同目的无法实现的根本性违约行为。11.3合同期限届满，双方未续签的，本合同自动终止。11.4因不可抗力导致本合同无法继续履行的，双方均可协商解除合同。发生不可抗力的一方应在[请填写时间，如：伍]日内通知对方，并提供相关证明。11.5合同终止或解除后，双方应在[请填写时间，如：拾]日内结清所有未付款项。乙方应向甲方返还所有因履行合同持有的甲方资料、文件、客户信息（以安全删除或返还给甲方为准）及甲方产品。第十二条不可抗力12.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、疫情及其防控措施等。12.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[请填写时间，如：伍]日内通知对方，并提供不可抗力影响的证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十三条法律适用与文本13.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2本合同一式[请填写份数，如：陆]份，甲方执[请填写份数，如：叁]份，乙方执[请填写份数，如：叁]份，具有同等法律效力。（以下无正文）