四川信托银大教育集团贷款集合资金信托计划

四川信托·银大教育集团贷款集合资金信托计划发行日：2013.1壹信托计划交易结构贰借款人情况叁担保人及抵押物情况肆四川信托简介内容壹信托计划交易结构借款人:银川大学教育集团投资控股有限公司（简称银大教育集团）融资规模：2亿元期限：24个月资金用途：用于银川能源学院的升级扩建第一还款来源：银大教育集团学校收费及其他业务收入第二还款来源：宝塔集团营业收入信托计划摘要——基本情况抵押物：宝塔集团下属企业一宗评估价值为0.99亿元的331亩工业土地和资产评估价值不低于5亿元的成套机器设备连带担保：宝塔集团宝塔控股珠海宝塔公司宝塔集团法定代表人、实际控制人孙珩超先生信托计划摘要——风控措施资金归集：最后一个月为资金归集期，本金2亿元在归集期内分四次归集，比例分别为3：3：3：1质押物：宝塔控股持有的银大教育集团95%的股份自然人史兴家持有的银大教育集团5%的股份委托人四川信托信托计划银大教育集团1.设立2.投资信托计划6.分配信托收益3.发放贷款5.到期还本付息信托交易结构4.提供无限连带责任担保宝塔集团宝塔控股珠海宝塔公司孙珩超先生宝塔集团下属企业4.提供土地和机器设备抵押宝塔控股史兴家先生4.分别提供银大教育集团95%和5%的股权质押抵质押物价值高担保实力强风险控制资金监管及归集多种还款来源项目评价投资者预期年化收益率表（待定）认购金额（万元）预期年化收益率100（含）～300（不含）9.5%300（含）以上11%信托预期收益收益分配方式：成立满12个月及信托计划结束时各分配一次贰借款人及项目介绍借款人介绍名称银川大学教育集团投资控股有限公司营业执照号码641100000002800成立日期2010年4月22日注册地址宁夏银川市金凤区宁安大街88号宝塔石化大厦法定代表人史兴家公司类型其他有限责任公司注册资本人民币270,000,000.00元经营范围对教育、房地产业的投资；教育信息咨询；企业管理咨询；教育、教学设备研发；人力资源信息咨询；文化教育活动策划；企业形象策划、咨询；物业管理。（法律法规规定须经审批的，凭审批批准文件经营）银川大学教育集团投资控股有限公司（简称“银大教育集团”）为宁夏宝塔石化集团有限公司（简称“宝塔集团”）的下属子公司，是在整合宝塔集团旗下既有的教育资源基础上成立的核心成员之一，承担宝塔集团文化教育产业的投资与经营管理。目前教育集团已初步形成了高等教育、职业教育、企业培训、技能培训及鉴定、实验实训、科技成果转化等为一体的现代化教育产业体系。借款人介绍银川能源学院（原银川科技职业学院）是银大教育集团的主要成员，创办于1999年10月，是具有高等学历教育招生资格和独立颁发国家承认学历资格的全日制民办高校。学院现状：目前学院占地面积780亩，共有校舍建筑面积151000平方米，其中：教学科研行政用房101200平方米；学生宿舍35259平方米。学院发展总体规划：到2015年，学院人数达到全日制在校生8100人，应有各类校舍建筑面积24.3万平方米，其中应有教学科研行政用房14.7万平方米；应有学生宿舍4.8万平方米。各类校舍尚缺建筑面积95694平方米；其中：尚缺教学科研行政用房65318平方米；尚缺学生宿舍12581平方米。银川能源学院介绍2012年4月9日，教育部已经批文同意在银川科技职业学院的基础上建立银川能源学院，合理建设本科专业，走教育-企业合作办学模式培养学生。目前扩建工程已经开工扩建，部分工程（教学实验楼、图书馆等）预计将于今年年底完工。银川能源学院示意图•学校规划图•石油化工系大楼叁担保人及抵押物情况增信措施－宝塔集团连带责任担保宝塔集团基本情况概况：宝塔集团成立于1997年，是一家以石油化工为主，向煤化工、气化工和产、学、研相结合而延伸的大型民营石化企业，注册资本金14.25亿元。规模：宝塔集团职工7000多人，为宁夏自治区规模最大的民营企业，是宁夏回族自治区政府重点扶持的50家龙头骨干企业，在2011年8月由宁夏自治区经济和信息化委员会牵头组织的首届“宁夏企业100强”评审中位列第六，民营企业第一。下属子公司：集团现拥有4家核心控股子公司、1家上市公司、10个生产厂、100多个加油站、13个驻外机构，地域上形成宁夏银川芦花、宁东和广东珠海为主的3大生产基地，还拥有专用铁路、大型配套发电站和大型水库以及物流基地等。截止2012年6月30日，宝塔集团总资产规模171亿元，2011年全年实现营业收入132亿元，担保实力强。宝塔集团下属宁东基地宁东基地包括聚丙烯、重油催化裂化、MTBE、异构化、汽油醚化、气分装置、35t/h中压锅炉、常减压装置、生产指挥中心、物流公司、新液化气站、原油储备库、液化气球罐等完整生产线，可以完成原油催化炼化，生产出各类产成品（汽油、柴油等）。宝塔集团下属芦花基地增信措施－宝塔控股连带责任担保保证人名称宝塔投资控股有限公司注册地址北京市朝阳区慧忠路5号C502室法人代表人孙珩超成立时间2012年7月24日营业执照号码110000015111441组织机构代码号59766356-X贷款卡(证)号码无税务登记证号京税证字11010559766356X经营范围项目投资；投资管理；销售机械设备、五金交电、电子产品、化工产品；技术开发、技术推广等增信措施－珠海宝塔连带责任担保保证人名称珠海宝塔石化有限公司注册地址广东省珠海市临港工业区办公：临港工业区经济发展局办公室408房法人代表人叶旭光成立时间2005年7月18日营业执照号码440400400005106组织机构代码号77692612-6贷款卡(证)号码4404010001126994税务登记证号国税440401776926126地税440404776926126经营范围生产和销售自产的重油催化裂化制烯烃（按珠港安监危化项目备字[2012]B001号元宝试生产，有效期至2012年7月16日）。从事危险化学品的批发（不设储存，具体按粤珠安经（乙）字[2009]000078号危险化学品经营许可证执行，涉及其他专项规定的按国家有关规定办理）（许可证有效期至2012年12月31日）。珠海宝塔的建设项目分为一期、二期和三期，加工问题达到650万吨。其中，一期已经于2011年底建成正式投入试生产，目前正常生产运转，类似于芦花基地，具备150万吨/年的加工能力；二期已建成仓储油库，仓库目前还对外提供仓储服务，能够获得一笔不菲的其他业务收入，码头、铁路专用线和重油加工设备未开工建设，二期正在立项，立项之后立即开工建设，目前珠海政府意向明确，得到政府批文只是程序问题；三期未开始立项。公司所属的石化烯烃项目位于珠海市高栏港经济区石化专区，2009年、2010年连续两年被列入《珠海市委、市政府十大重点建设工程》。一期项目于2008年破土动工，用地13万平方米，投资约8亿元人民币，具有150万吨的加工能力，以重油催化裂化装置为核心，包括原料预处理、气体分馏、聚丙烯、二甲醚、酸性水汽提、硫磺回收等装置及配套的仓储、码头等公用设施。主要原料为燃料油、丙烯、原料气等；产品有汽油、柴油、民用石油液化气、丙烯、MTBE和聚丙烯等产品。增信措施－孙珩超先生连带致责任担保宝塔集团董事长、银川大学校长孙珩超，是全国政协委员、全国工商联常委、享受国务院特殊津贴的专家，是全国著名企业家。1960年出生，毕业于西北政法大学，曾任教于兰州大学法律系，主讲国际法、国际私法，理论研究涉及国际法、国际私法、科技法、涉外经济法、工商管理等领域，著有《现代国际法原理》、《国民经济管理法律制度》、《现代企业管理理论与实践》、《创业与思考》等著作。目前是兰州大学、中国石油大学、宁夏大学、北方民族大学兼职教授和复旦大学校董。抵押物概况•1、拟抵押的机器设备•拟提供给四川信托贷款的机器设备抵押物包括常压装置、加氢装置、催化装置、重整装置、气分装置等。抵押物概况2、331亩工业用地位于银川市下属灵武市东镇307国道北侧宝塔综合项目区。（1）抵押物担保•宁夏宝塔能源化工有限公司一宗评估价值为0.99亿元的331亩工业土地和资产评估价值不低于5亿元的成套机器设备向四川信托提供抵押，抵押率为33.38%；（2）质押担保银大教育集团控股股东宝塔控股以对银大教育集团95%的股份，自然人史兴家以对银大教育集团5%的股份，向四川信托提供质押；（3）信用担保•宝塔集团、宝塔控股、珠海宝塔公司及其实际控制人孙珩超先生分别为该笔信托贷款提供不可撤销还款连带责任担保。抵（质）押物评估价值综上：抵押物总价值不低于6亿元，对本次融资额度的覆盖程度非常高。并且，宝塔集团、珠海宝塔公司和孙珩超先生的担保能力都较强。肆四川信托简介刘沧龙13亿元成都市锦江区人民南路18号川信红照壁大厦法定代表人注册资本注册地址公司网站四川信托有限公司是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司经过资产重组，吸收和兴证券股权、华西证券股权和川信大厦等资产，重新设立的信托公司。自2010年11月重新开业至今，依托宏达集团（宏达股份600331的母公司）的产业优势、中海信托（央企中海油集团的下属企业）的信托管理经验，公司业务发展迅速，目前管理信托资产规模已将近1000亿元。公司简介股东单位：四川信托真我博爱做好自我，正大为先，服务客户，臻于至善。以人为本，以客户为中心，为客户提供全方位优质服务。四川信托从心启程做平凡人，怀非凡心，互动交流，从心开始。服务源自内心，视客户为知心伙伴，我们与客户共成长。四川信托笃行致远我们致力于远大理想，以矢志不渝之精神，锐意进取。追求卓越，在金融市场的攀登中永远开拓，创新。品牌文化服务理念衷心感谢您对“四川信托-银大教育集团贷款集合资金信托计划”的支持和关注，如有任何疑问请致电我司工作人员。