银财通公务用卡审核报销

银财通公务用卡审核报销系统•企业网银客户端•内部管理系统银财通公务用卡审核报销系统•单位公务卡简化审核报销（提交人）：–自助注册–新增还款记录–维护还款明细表–查询公务卡报销信息–查询本单位卡列表–查询还款明细表银财通公务用卡审核报销系统•单位公务卡简化审核报销（授权人）：–自助注册授权–复核还款明细表–查询公务卡报销信息–查询本单位卡列表–查询还款明细表公务用卡审核报销系统-客户端•自助注册公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•自助注册授权公务用卡审核报销系统-客户端•新增还款记录公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•维护还款明细表公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•复核还款明细表公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•查询还款明细表公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•查询公务卡报销信息公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•查询本单位卡列表公务用卡审核报销系统-客户端公务用卡审核报销系统-客户端•付款指令查询公务用卡审核报销系统-内管系统公务用卡审核报销系统-内管系统公务用卡审核报销系统-内管系统•手续费查询公务用卡审核报销系统-内管系统•打印柜员支持对公务用卡的指令进行打印，具体涉及如下功能：–1、可疑指令查询批复–2、付款指令统计清单–3、付款指令批复\查询–4、付款指令自动打印–5、付款指令手工触发打印–6、付款指令补充打印–7、付款指令漏打补充打印银财通支付改造•需求背景•系统介绍•改造内容–移行–内部管理系统改造内容–企业网银客户端改造内容–其他应用改造内容银财通支付改造-需求背景•目前我行网银银财通系统，给在我行开户的财政预算单位提供了零余额账户额度查询、明细查询等功能，方便了客户及时快捷查询账户信息。近期财政部同意了对财政预算单位的零余额账户做网上支付，为我行开发网银银财通系统支付功能提供了政策支持。银财通支付改造-相关名词•银财通：是为财政预算单位提供的一组对零余额账户查询、支付、公务用卡指令编辑的功能。•银财通支付：是用零余额账户向全国范围内各家银行的企业账户办理逐笔或批量人民币转账汇款的业务。银财通支付改造-系统介绍报表数据2.0网上银行1.0电子银行内部管理业务处理8.0综合统计报表数据指令请求网点柜员数据访问IE浏览器客户7.0通用文件传输支付接口3.0代理财政支付转帐接口5.0统一消息平台额度变动提醒4.0对公业务跨行接口6.0跨行支付支付结果批量数据支付结果批量数据银财通支付改造-系统介绍•网上银行系统调用代理财政支付系统的支付接口；•代理财政支付系统调用主机接口、调用跨行支付系统；•代理财政支付系统给统一消息平台发送XML包；•代理财政支付系统日终批量经过通用文件传输后下传文件给网银；•网上银行批量数据下传给通用文件传输，分发后下传给综合统计。银财通支付改造-移行•存量零余额账号信息的移行–移行文件通过ftp方式传输–如果.f证书客户要开通支付，需要先注销再重新注册企业网银–.c证书关联银财通客户，将零余额账号移行到企业集团账户信息表NTHWKGRC（group_acct_info），将零余额账号的权限移行到NTHWKGRA企业登陆ID账户信息表，此零余额账号只有查询权限，如果要开通支付，则需在管理模块下新设置ID对账号的权限–对既是零余额账号，又是普通账号的情况，投产前移行，去掉普通帐户，保留零余额帐户–零余额账号按普通账号进行了注册，当客户再将该账号注册零余额帐号时，提示“已存在普通帐户，先注销再注册”–零余额账号按零余额账号进行了注册，当客户再将该账号注册普通账号时，提示“已存在零余额账号，不允许作为普通账户注册”–内管原来的修改和注销保留，其他交易封掉。银财通支付改造-内管系统•系统参数维护（总行操作员）–业务种类增加•使用现有功能在业务种类字典表EBMS_TRADE_TYPES中新增银财通支付业务业务种类，便于控制此业务的开关。用脚本导入银财通支付业务业务种类名称和业务类别编号。–业务种类管理•使用现有功能在业务种类字典表EBMS_TRADE_TYPES中增加银财通支付业务业务种类，便于控制此业务的开关。–管理机构增加•工行管理机构代码表MANAGE_STRUCT_CODE中，新增银财通业务开通，默认为未开通–管理机构管理•工行管理机构代码表MANAGE_STRUCT_CODE中，新增银财通业务；默认为未开通银财通支付改造-内管系统–对公手续费参数管理•在CORPOR_FEE中维护零余额账户工行信使月服务费；网银可以按月、季、半年、年定制，企业网银计算手续费按月服务费倍数计算；•发版时内管出脚本导入零余额账户工行信使月服务费，默认为0–系统参数维护-管理机构授权•对新增和维护管理机构进行授权–系统参数维护-系统参数维护授权（修改）•增加对系统参数授权银财通支付改造-内管系统•页面操作引导与提示(总行操作员)–企业网银协议内容维护•增加银财通财务室协议内容的维护。增加零余额账户额度变动定制协议内容的维护。其他处理流程不变。–企业网银协议内容审核•增加银财通财务室协议内容的审核。增加零余额账户额度变动定制协议内容的审核。其他处理流程不变。银财通支付改造-内管系统•企业客户注册–1、新增一个“录入零余额账户分支机构资料”按钮。仅当录入基本信息时柜员选择企业行业分类为“财政类”时，“录入零余额账户分支机构资料”按钮可用。银财通支付改造-内管系统银财通支付改造-内管系统•点击“录入零余额账户分支机构资料”按钮，页面跳转至新增页面，该交易页面与原内管的“银财通客户信息录入”页面相同，处理逻辑基本相同。银财通支付改造-内管系统银财通支付改造-内管系统•页面提供“录入下一个零余额账户分支机构资料”、“录入下一个普通分支机构资料”、“录入完毕下一步录入证书信息”三个选项；–点击“录入下一个普通分支机构资料”进入“录入客户分支机构资料”；–点击“录入完毕下一步录入证书信息”进入“录入客户ID资料”；银财通支付改造-内管系统银财通支付改造-内管系统•经过相关对零余额帐户校验的过程后，进入录入id过程•该功能增加支持零余额账号；ID对零余额账号的权限允许设置：查询、转出、定向汇款；不可设置转入、可理财、票据业务等其他业务银财通支付改造-内管系统•修改客户分支机构资料-修改零余额账户分支机构资料银财通支付改造-内管系统•进入“修改零余额账户分支机构资料”交易，系统过滤掉非“财政类”待审核企业供柜员选择。•单位地址、联系电话、联系人可以修改，其他项均不可修改；柜员通过此交易可以修改和删除零余额账户分支机构资料；•点击“删除”时，弹出提示框确认是否删除，点击确定后结果页面提示“删除零余额账户分支机构资料成功”；•交易校验逻辑与录入零余额账户分支机构资料相同；银财通支付改造-内管系统•修改客户ID资料–该功能增加支持零余额账号；ID对零余额账号的权限允许设置：查询、转出、定向汇款；不可设置转入、可理财、票据业务•设置注册企业ID定向汇款账号功能–该功能付款账号增加支持零余额账号，收款账号不支持零余额账号银财通支付改造-内管系统•修改客户基本信息–当修改集团企业行业分类为非“财政类”时，需要判断当前集团下是否有零余额账号，如果存在零余额账号，则不允许修改为非“财政类”•修改客户分支机构资料–当修改集团企业行业分类为非“财政类”时，需要判断当前集团下是否有零余额账号，如果存在零余额账号，则不允许修改为非“财政类”；–对于录入的零余额账号，获取零余额账号户名，该户名不要求与分支机构名称一致；对于零余额账号不注册现金管理户；银财通支付改造-内管系统•企业客户管理–删除账号–新增ID证书–修改已审核ID证书–零余额账户关联/撤销普及版注册卡–设定ID定向汇款账号–账号审核授权–账户授权清单查询–修改授权拒绝账号•企业客户管理–客户销户–终止账号授权–终止账户授权可疑指令批复–查询分支机构账户授权状态–查询终止授权指令–修改客户基本信息–新增分支机构–新增集团内账号银财通支付改造-内管系统•新增分支机构–录入零余额账户分支机构资料时，与现有银财通信息录入相同，不做同一单位的校验–零余额账号按普通账号进行了注册，当客户再将该账号注册零余额帐号时，提示“已存在普通帐户，先注销再注册”银财通支付改造-内管系统–增加支持ID对零余额账号权限设置；ID对零余额账号的权限允许设置：查询、转出、定向汇款；不可设置转入、可理财、票据业务等银财通支付改造-内管系统•零余额账户关联/撤销普及版注册卡–新增交易页面：展现有零余额分支机构的集团，展现该集团下的零余额分支机构。–输入普及版注册卡，使用现有规则校验输入内容，客户录入注册卡卡号，回显客户信息号等内容银财通支付改造-内管系统•设定ID定向汇款账号–该功能增加支持付款账号显示零余额账号，收款账号不支持零余额账号•修改客户基本信息–当修改集团企业行业分类为非“财政类”时，需要判断当前集团下是否有零余额账号，如果存在零余额账号，则不允许修改为非“财政类”银财通支付改造-内管系统•新增分支机构–零余额账号按零余额账号进行了注册，当客户再将该账号注册普通账号时，提示“已存在零余额账号，不允许作为普通账户注册”•新增集团内账号–零余额账号按零余额账号进行了注册，当客户再将该账号注册普通账号时，提示“已存在零余额账号，不允许作为普通账户注册”银财通支付改造-内管系统•企业查询打印模块–增加查询零余额帐户逐笔支付和批量支付指令的功能。–增加此类指令的联机打印，指令统计在“打印统计清单中”。银财通支付改造-内管系统•手续费–该功能增加支持银财通零余额账号工行信使服务费查询；–通过新手续费汇总信息表ebank_tl_corporfeecollect，统计手续费的交易类型。在现有基础上新增一个“银财通零余额账号工行信使服务费”手续费类型，手续费类型即是付款手续费、资金归集手续费、资金下拨手续费、银财通零余额账号工行信使服务费；–点击“银财通零余额账号工行信使服务费”链接，输出页面3。银财通支付改造-内管系统•打印柜员功能模块（以下功能在原有基础上，联机成功指令清单增加银财通单笔付款指令、批量支付指令、财务室指令的联机指令）–付款指令批复–可疑指令查询/批复–付款指令查询–付款指令自动打印–付款指令手工触发打印–付款指令补充打印–付款指令漏打补充打印–付款指令统计清单银财通支付改造-内管系统•银财通-银财通客户信息管理–删除该功能中的关联已有企业网银证书、新增银财通证书、关联已有普及版注册卡功能；–零余额账号通过企业客户注册-录入零余额账户分支机构资料和企业客户管理－新增零余额账号分支机构完成；银财通支付改造-内管系统•银财通-银财通客户信息录入–删除该功能银财通支付改造-客户端•增加银财通两个二级栏目–只有开通银财通有支付权限的.c证书可以看到银财通支付、银财通财务室、查询电子回单，.f和只有查询权限的.c证书不可见此三个栏目；–在银财通一级栏目下新增银财通支付、银财通财务室、查询电子回单二级栏目–银财通支付二级栏目下依次新增提交指令、查询指令、收款人名册三级栏目银财通支付改造-客户端–提交指令三级栏目下依次新增逐笔支付、批量支付、逐笔支付批复、批量支付批复四级栏目；–查询指令三级栏目下依次新增逐笔支付指令查询、批量支付指令查询四级栏目；–银财通财务室二级栏目下依次新增自助添加付款账户、自助删除付款账户、财务室批量提交、财务室批量批复、财务室指令查询三级栏目；–零余额账户，不得在网银非银财通栏目中出现；–非零余额账户，不得在银财通栏目中出现，不得使用银财通支付和银财通财务室栏目所