关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的调研报告

1/11关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的调研报告关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的调研报告〔...〕区人大常委会近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，作案手法迭代翻新，黑灰产业链条盘根错节，造成人民群众极大财产损失，成为群众反映强烈的急难愁盼问题，严重影响社会和谐稳定。为了解反电诈工作开展情况，推动反电信网络诈骗法全面准确贯彻实施，〔...〕区人大常委会实地走访调研反诈中心、派出所、社区、高校，广泛收集全区人大代表、立法信息员、群众的意见建议，形成如下调研报告。一、工作开展情况自20xx年全民反诈专项行动启动以来，〔...〕区打击电信诈骗犯罪取得两升三降（破案率、打击力持续上升，警情、发案、损失连续下降）的积极成效，有效遏制案件高发多发态势，大幅度降低群众财产损失，提升群众安全感、幸福感。（一）高位部署、高位推进，汇聚整体工作合力。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持四专两合力（专题研究、专门队伍、专案攻坚、专业技术，抓好内部合力、促成外部合力），将反诈工作上升到除险固安、推进平安〔...〕建设的高度抓紧抓实。成立区委常委、政法委书记和区政府副区长、公安分局局长任双指挥长的全民反诈指挥部。制定出台警银快速联动等15项工作机制，形成周通报、月调度、季联席、年总结全周期管理模式，细化各部门镇街责任清单，并纳入平安建设考核和平安报表。（二）全员全域、精准发力，构建全民宣传体系。一是壮大队伍，夯实力量。建立反诈宣传分包机制，在区、镇街、村社区，遴选组建千余人红岩反诈宣讲预警队伍，结合110警察节、开学季、节假日等重要时间节点，定期定点常态化深入村社区开展反诈宣传活动近万场次。二是形成品牌，扩大影响。创设黄桷树下反诈故事会快递包装反诈贴画反诈桌签等特色品牌，精心制作《纸片人动画防范养老诈骗》《警花坝姐萌动画》等反诈短剧和漫画，联合美团公司、口腔诊所开展宣传，将反诈工作融入群众生活。三是关注重点人群，落实精准宣传。深挖教育大区资源，警校联动合作，走进大中小学以及企事业单位开展全民反诈红岩剧场巡回展演等宣讲活动300余场。针对公职、医护、财务等群体，建立定期分析研判制度，督促各单位坚持常态化通报反诈典型案例、开展反诈主题活动，国家反诈中心APP安装量达35万人。针对老年群体，定制防范养老诈骗宣传PPT，以通俗易懂的形式强化对保健品、养老服务等多发诈骗手法的宣传警示。针对听障群体，组建无声警务宣讲团，定期深入基层组织听障群众学法，着力保护弱势群体财产安全。（三）标本兼治、综合施策，形成高效治理机制。一是前移治理关口。加强电话卡、银行卡源头治理和综合治理，在3/11〔...〕市率先试行两卡管理与风险预警系统，向银行、通讯企业及时推送两卡预警8万余次，有效遏制两卡违法犯罪滋生蔓延。二是严密管控措施。强化涉诈重点人员管控，建立属地镇街负总责、派出所负主责的一人一专班、一人一档案工作模式。公安、市场监管、税务等多部门联合作战，深入酒店、写字楼、公寓小区等重点区域，全面清理排查涉诈窝点，最大限度挤压犯罪活动空间。三是深化预警劝阻。搭建预警工作专班，健全派出所＋社区预警劝阻工作机制，全面进行电话、短信预警和见面劝阻。（四）智侦引领、专案攻坚，营造高压严打态势。依托全区智慧侦查中心建设，完善指挥调度、案件研判、落地行动等机制流程。建立警银、警通联动协同工作机制，制订《涉诈线索反馈移交工作规范》，常态化组织各银行和四家运营商开展专题研究。开展跨境打击断卡断流拔钉等专项行动，运用科技信息化手段，快侦快破全市首例诈骗境外人士及虚拟货币洗钱案等典型案件，破获最高检、公安部双督办电信网络诈骗专案，抓获犯罪嫌疑人154名，冻结涉诈资金1300余万。二、存在的主要问题经过三年的全民反诈专项行动，〔...〕区的打击治理电信网络诈骗工作取得了积极成效，群众的满意度、获得感、安全感明显提升。通过梳理分析，也发现了当前各地反诈工作中存在的一些共性问题。（一）侦查取证、涉案资金冻结处置及司法认定方面存在困难。电诈案件没有实体案发现场，具有跨区域、多层级、团伙化、隐蔽性、非接触性等特点，导致执法司法机关在证据采集、数据固定、涉案资金冻结处置、司法认定等方面存在一定困难。一是有别于传统刑事案件采取常规的勘查现场、痕迹提取等措施，电诈案件证据采集与数据固定难主要体现在在线提取远程勘验网络技侦等基于大数据、云存储的侦查技术、人才普遍存在短缺。产业化模式的黑灰产产业链诈骗窝点多设在境外、乡村，环节独立，人员犯意联络难以认定，加之境外司法协助效率较低等因素，导致难以像侦破传统黑社会性质组织犯罪一样抓住一个，牵出一串，打掉一个环节上的犯罪团伙。二是涉案资金冻结处置难。涉诈资金往往多级银行卡转账，虚拟货币、虚假贸易快速隐匿转移、拆分资金产生复杂的资金权属关系混同。实践中，公安机关秉承快速破案和最大化追赃挽损原则，采取紧急止付，沿着资金流经轨迹快速冻结，但实际操作中很难严格区分被冻结财产属性和确定冻结解除期限，也存在冻结范围扩大、久冻不决、返还不及时、比例不高等困境。根据《冻结资金返还规定》，对权属明晰无争议的资金，可以由公安机关作出返还决定。由于权属不明晰、资金返还程序复杂、资金被多地轮候冻结等原因，导致重复冻结、返还比例不高、资金资源浪费，甚至影响到公民和市场主体的生产生5/11活，受到社会强烈关注。三是电诈及其关联行为犯罪的司法认定存在困难。刑事立法供给不足导致电诈犯罪与普通诈骗犯罪不能严格区分，影响打击力度和群众认可度。提供公民个人信息的菜商，提供两卡的卡农，分散转移资金的水房，线下取款的骑手等诈骗关联行为，很难被证明该类行为人之间存在明确的主观共同犯罪故意，司法机关在处理此类案件时经常遇到定性难、量刑失衡等问题。此外，部分涉外（犯罪实施地、服务器所在地、犯罪取款地在境外）电诈案件，在需赴域外取证时，进入国际刑事司法协助的审批程序需要层层审批、逐级反馈，复杂低效的审批程序与电子数据的高速流动矛盾冲突严重，司法机关取证固定证据效率滞后，不能满足快速打击办案的需求。（二）协同联动还不够紧密有力。全国反诈工作往往由公安机关单打独斗，存在打击治理协调机制运行低效、各单位职责定位不准、主动参与意识不强、重视程度不够、信息共享机制不健全等问题。公检法、镇街、银行、运营商之间在信息共享、交叉核验、异常行为监测处置、实时封堵拦截等方面力度不够，存在数据壁垒。部分行业监管部门对反诈工作的指导监督力度不够，行政处罚、约谈问责作用发挥不明显，对诈骗信息和异常资金流转监测处置还不到位，开户入网审核把关不严。近年来，电信、金融企业的风险内控机制存在极大漏洞，出现内鬼盗取、出卖公民个人信息等情形。（三）AI等新技术诈骗带来全新挑战。自20xx年以来，AI诈骗相关话题屡次登上热搜，引发舆论关注和热议，甚至造成一定恐慌。AI诈骗不需要犯罪分子接受话术培训，只需要对其进行语料投喂训练，犯罪门槛更低。犯罪分子利用AI技术换脸换声，与被害人视频连线交谈取得信任并诈骗钱财，造成防不胜防的恐慌。而随着AI技术发展日新月异，以前出现的无法眨眼、手指变形、表情不自然等问题可能会因为技术更新迭代而消失，更加难以防范。特别是对互联网新技术不熟悉的老年人等特殊群体，AI诈骗产生的迷惑性更大。2024年的央视3·15晚会曝光了多起利用AI技术换脸、变声实施诈骗的现实案例。面对反诈工作的新情况新问题，反诈机关在相关反制技术上研究不足、投入短缺，风险预警模型更新较慢，打击防范略显滞后，不能充分适应新型反诈需求。（四）宣传防范工作需持续加强。反诈宣传防范存在上热下冷、摆拍走形式、覆盖不全面不深入，多元宣防矩阵尚未完全形成，五位一体或者多位一体的宣教格局不能满足当前社会治理体系建设的需要。宣传导向上存在思维认识偏差，各级各单位往往认为反诈宣传的主战场在传统空间，侧重于反诈进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭、进军营等，进网络工作抓的少抓的轻，丢失了反电诈犯罪的线上主阵地，导致宣传效果大打折扣。此外，反诈宣传教育的针对性不强，内容不生动，难以吸引和抓取受众的眼球，宣传内容局限于十个凡是几大口诀等标语式宣传，对部门和行业职责、违法行为和违法责任宣传解读不够，使群众对法律的具体规定了7/11解不深入。三、加强和改进打击治理电信网络诈骗犯罪工作的建议打击治理电信网络诈骗事关民生福祉、事关群众高品质生活，反电诈工作要贯彻落实习近平总书记中国式现代化，民生为大的重要指示精神，积极探索基层治理现代化反诈新格局，多措并举推动反诈体制机制变革重塑，用心用情用力解决群众急难愁盼问题，努力让人民群众的获得感成色更足、幸福感更可持续、安全感更有保障、认同感更加强烈。（一）保持打击治理电信诈骗的高压态势，尽快启动刑法涉诈骗罪条款的修订。电诈犯罪隐蔽性强、被害人不特定、组织度高、专业性强，侦破案件时证据链容易断裂，导致从犯到案而主犯迟迟未能抓获的情况，且实践中常出现犯罪主观明知认定难、共同犯罪区分难、境外证据认定难、入罪证明标准高、定罪量刑偏轻等问题，难以对组织者、领导者实施强力打击。基于调研情况，建议全国人大常委会尽快启动刑法相关条款的修订，增设组织、领导、参加电信网络诈骗活动罪作为一个独立的罪名纳入刑法规制，与《反电信网络诈骗法》第38条规定紧密衔接，充分发挥刑法的威慑力，保持打击治理电信网络诈骗犯罪的高压态势，对上下游关联犯罪实行全链条、全方位打击，更好回应群众期待。（二）优化理顺机制，完善涉案资金冻结处置的法律依据。电诈案件中涉案资金流转迅速、轨迹复杂，冻结时机稍纵即逝，采取先冻结、后处置的方式具有现实合理性。从效率公平、规范高效斩断电诈资金流的角度上讲，建议公安部会同最高院最高检及金融等相关部门联合出台文件，明确紧急止付和冻结、解冻的适用条件、范围、义务、程序等，规范全额冻结和全额续冻，保障被冻结人的参与权、异议权，完善各地机关、银行间的协调沟通机制，实现及时甄别、规范解冻、尽快返还，从制度设计上解决久冻不决问题，为实现打击治理工作闭环运行提供制度保障，并进一步推动完善刑事涉案财产处置相关规定。此外建议由最高院会同公安部、最高检联合探索建立启动违法所得没收程序和审判机关速裁返还资金试点工作，既保障处置涉案资金的公平公正，也提高资金流通效率，避免案件因长期无法进入诉讼程序而造成被骗资金闲置浪费，保障大多数受害人权益。（三）多跨协同，做强做优协作配合和行业监管。一是统筹推进打击反电诈工作，积极构建综合治理大格局。用好打击治理电信网络诈骗工作协调机制和定期通报机制，落实联防联治机制，进一步厘清政府及其相关职能部门、金融、通信、互联网第三方平台及企业公司的法定职责，反诈工作应当纳入本地年度工作考核。建议建立由中央部门牵头、联网覆盖全国的反诈数据库，打通政府、审判机关、检察机关、金融银行、电信通讯、互联网企业合作通道，深化风险数据实时交叉验证和可信共享，构建智慧高效的跨部门协同治理系统，建设合成作战平台，对法律适用、侦查取证等难点堵点问题及时沟通解决，形成打击合力。二是通过执法检查监督《反电信网络诈骗法》9/11的贯彻落实。建议全国人大常委会对反电诈法实施情况开展执法检查，有效评估法律实施效果，督促各行业、各部门补短板、强弱项、固优势，履行职能职责加强法律法规的宣传贯彻。同时建议发挥基层立法联系点的功能作用，通过委托调研、蹲点调研、邀请参加座谈会等方式收集立法信息员、普通群众对反电诈法实施和反诈工作开展情况的意见建议。三是强化行业监管和行政处罚，落实第三方平台的综合治理主体责任。建议相关部门指导金融银行、电信通讯、互联网企业尽快制定履行《反电信诈骗法》的制度体系和操作规程，形成国家管平台，平台管用户的管理架构。如设立黑名单制度，惩罚严重泄密企业，包括停止新增入网开户、全面核查、对负责人实施征信惩戒等，规定即时通讯软件和短视频平台经营者加强对异常用户、涉财涉黄讯息、引流链接的审查，及时上报涉诈线索。同时建立涉诈手机号卡与互联网账号一体化溯源核查处置机制，实现追踪、打击、销号一体化，打破手机号被查封关停不会影响互联网账号的使用，互联网账号涉诈